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Miet-Cashflow, ROI, IRR und DSCR
Sie können jedes Angebot in nur wenigen Minuten überprüfen.
Verwenden Sie es als Rechner für den Miet-ROI, Cashflow-Rechner oder Rechner für Immobilieninvestitionen.
Was Sie tun können
- Sehen Sie sich den zeilenweisen Cashflow und den NOI (monatlich und jährlich) an, um den wahren Cashflow von Mietobjekten zu verstehen.
- Überprüfen Sie die Renditen: Cap-Rate, Cash-on-Cash (Ihr ROI für Mietobjekte), IRR und Eigenkapitalmultiplikator.
- Sehen Sie sich die Kennzahlen der Kreditgeber an: DSCR, Breakeven-Belegung und Breakeven-Miete – Schlüsselsignale, die bei den meisten Rechnern nicht zusammen auftauchen.
- Vergleichen Sie die Szenarien Basis, Hoher Leerstand und Pro-verwaltet nebeneinander.
- Überprüfen Sie den Preis mit einer schnellen Rechneransicht für den Wert der Mietimmobilie (NOI ÷ Marktkapitalisierungsrate).
Wie zu verwenden
- Geben Sie Preis, Anzahlung, Zinssatz, Laufzeit, Abschlusskosten und etwaige Reparaturen/ARV ein.
- Fügen Sie Miete, Leerstand %, Steuern, Versicherung, HOA/Eigentumswohnung, Instandhaltung/CapEx-Reserve, Nebenkosten und Management hinzu.
- Wählen Sie eine Haltedauer und entweder eine Wertsteigerungsrate oder einen Zielverkaufspreis.
Eingaben
- Kauf & Leihe: Kaufpreis, Abschlusskosten, Anzahlung, Zinssatz, Laufzeit, Punkte/Guthaben, Reparaturen und After-Repair-Value (ARV).
- Einkommen: Monatliche Miete und sonstige Einkünfte;
- Betrieb: Grundsteuer, Versicherung, HOA-/Eigentumswohnungsgebühren, Wartungs- und Investitionsrücklage, Versorgungsunternehmen, Management %.
- Finanzierungsoptionen: Nur Zinsen oder ARM, Refinanzierung zu einem späteren Zeitpunkt, zusätzliche Kapitalzahlungen.
- Verkaufen: Halten Sie Jahre fest, Wertsteigerung oder legen Sie einen Verkaufspreis und Verkaufskosten fest.
Ergebnisse, die Sie erhalten werden
- NOI und Betriebskostenquote.
- Monatlicher und jährlicher Cashflow (vor Steuern) und einfache Amortisationsjahre.
- IRR mit/ohne Sale- und Equity-Multiple.
- DSCR, Breakeven-Belegung und Breakeven-Miete.
- „Verwenden Sie den Miethypothekenrechner, um zu sehen, wie sich Amortisation und Eigenkapital aufbauen.“
- Wertlinse: ein schnelles Tool zur Schätzung des Mietobjektwerts.
Szenariolabor
Schalten Sie zwischen Basis, Hoher Leerstand (+3 %) und Pro-Managed (+8 %) um.
Formeln
- NOI = (Bruttomiete − Leerstand) + Sonstige Einnahmen − Betriebskosten
- Cap-Rate = NOI ÷ Aktueller Wert (Preis oder ARV)
- Cash-on-Cash-ROI = Jährlicher Cashflow ÷ Gesamtes investiertes Bargeld
- DSCR = NOI ÷ Jährlicher Schuldendienst (Kapital + Zinsen)
- Breakeven-Belegung ≈ (Betriebskosten + Schuldendienst) ÷ Potenzielle Miete
- IRR = der Abzinsungssatz, der den Kapitalwert aller Cashflows = 0 macht
- Wert (Renditemethode) = NOI ÷ Marktkapitalisierungsrate (eine schnelle Perspektive zur Berechnung des Werts von Mietobjekten).
Beispiel
- Preis 250.000;
- Miete 2.100/Monat;
- Steuern 3.200/Jahr;
Sie sehen die folgenden Details:
- Kapital und Zinsen
- Gesamtbetriebskosten
- Effektive Miete nach Leerstand
- Cashflow aus dem Mietobjekt.
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine „gute“ Cap-Rate?
„Es ist spezifisch für den Markt.“
Ist Cash-on-Cash dasselbe wie ROI?
Cash-on-Cash ist eine schnelle Momentaufnahme des Miet-ROI-Rechners (jährlicher Cashflow ÷ investiertes Geld).
Wie kann ich den Cashflow schnell steigern?
Passen Sie die Miete an den Markt an, senken Sie die Leerstandsquoten und senken Sie die Kosten für Versicherungen, Versorgungsunternehmen und Verwaltung.
Welche DSCR mögen Kreditgeber?
Viele streben ≥1,20–1,25 an, aber es variiert.
Kann ich STRs oder kleine Mehrfamilienhäuser analysieren?
Ja.