Calculadora de imóveis para aluguel

Fluxo de Caixa de Aluguel, ROI, IRR & DSCR

Você pode revisar qualquer negócio em apenas alguns minutos. Esta calculadora de aluguel de imóveis mostra o fluxo de caixa mensal e anual. Ele também calcula a taxa de capitalização, ROI em dinheiro, TIR, DSCR e retorno. Isso ajuda você a ver rapidamente o retorno do investimento em imóveis alugados.

Use-o como uma calculadora de ROI de aluguel, calculadora de fluxo de caixa ou calculadora de investimento imobiliário. Também pode ajudá-lo a entender os pagamentos da hipoteca de aluguel. Ao contrário de muitas outras calculadoras, esta mostra DSCR e compara cenários lado a lado. Isso torna suas decisões mais rápidas.

O que você pode fazer

• Veja o fluxo de caixa linha por linha e o NOI (mensal e anual) para entender o verdadeiro fluxo de caixa do imóvel alugado.
• Verifique os retornos: taxa de capitalização, dinheiro em dinheiro (seu ROI em um imóvel alugado), TIR e múltiplo de patrimônio. Isso é o que você espera de uma calculadora de ROI de propriedade de investimento.
• Veja as métricas do credor: DSCR, ocupação de equilíbrio e aluguel de equilíbrio - sinais importantes que a maioria das calculadoras não exibe juntas.
• Compare os cenários Base, High-Vacancy e Pro-Managed lado a lado. Isso ajudará a entender o que realmente influencia o acordo.
• Verifique o preço com uma visualização rápida da calculadora do valor do imóvel de aluguel (NOI ÷ taxa de capitalização de mercado).

Modo de Utilização

1. Insira o preço, o adiantamento, a taxa de juros, o prazo, os custos de fechamento e quaisquer reparos/ARV. Para ajustar os pagamentos, primeiro abra a Calculadora de Hipoteca Reversa. Então, traga os números de volta a este lugar.
2. Adicione aluguel, % de vacância, impostos, seguro, HOA/condomínio, manutenção/reserva de CapEx, serviços públicos e % de gerenciamento. "Não tem certeza sobre o aluguel?" Verifique com a Calculadora de Aumento de Aluguel e composições locais.
3. Escolha um período de espera e escolha uma taxa de valorização ou um preço-alvo de venda. Em seguida, calcule e compare cenários. Isso é ótimo para uma verificação rápida do fluxo de caixa antes de visitar a propriedade. Se possuir versus alugar ainda não estiver claro, execute a Calculadora de Aluguel Vs Compra com PMI em paralelo.

Entradas

• Compre e empreste: Preço de compra, custos de fechamento, entrada, taxa de juros, prazo, pontos/créditos, reparos e valor pós-reparo (ARV).
• Rendimento: Renda mensal e outros rendimentos; vacância; crescimento opcional do aluguel.
• Multinacional: Imposto sobre a propriedade, seguro, taxas de HOA/condomínio, manutenção e reserva de CapEx, serviços públicos, % de gerenciamento.
• Opções de financiamento: Somente juros ou ARM, refinanciar em uma data futura, pagamentos extras de principal.
• Vender: Manter anos, valorização ou definir um preço de venda e custos de venda. Para uma visão mais ampla das taxas e receitas, compare com a Calculadora de Imóveis Comerciais.

Resultados que você obterá

• NOI e índice de despesas operacionais.
• Fluxo de caixa mensal e anual (antes de impostos) e anos de retorno simples.
  • Taxa de capitalização e ROI em dinheiro (sua visualização da calculadora de ROI da propriedade de investimento).
• TIR com/sem venda e múltiplo de patrimônio.
• DSCR, ocupação de equilíbrio e aluguel de equilíbrio.
• "Use acalculadora de hipoteca real para ver como a amortização e o patrimônio líquido se acumulam."
• Lente de valor: uma ferramenta rápida para estimar o valor do imóvel alugado. Ele usa NOI e uma taxa de capitalização de mercado.

Laboratório de Cenários

Alternar base, alta vacância (+3%) e pró-gerenciado (+8%). Veja instantaneamente como NOI, fluxo de caixa, caixa sobre caixa, TIR, DSCR e patrimônio líquido mudam. Isso transforma sua tela em uma mini calculadora de ROI de aluguel e calculadora de fluxo de caixa. Você pode ver como as taxas de vaga e administração afetam sua oferta antes de escrevê-la.

Fórmulas

• NOI = (Aluguel bruto − Vaga) + Outras receitas − Despesas operacionais
• Taxa de capitalização = NOI ÷ Valor atual (preço ou ARV)
• ROI em dinheiro = Fluxo de caixa anual ÷ Caixa total investido
• DSCR = NOI ÷ Serviço anual da dívida (capital + juros)
• Ocupação de equilíbrio ≈ (despesas operacionais + serviço da dívida) ÷ Aluguel potencial
• TIR = a taxa de desconto que torna o VPL de todos os fluxos de caixa = 0
• Valor (método de rendimento) = NOI ÷ Taxa de capitalização de mercado (uma perspectiva rápida da calculadora de valor de propriedade de aluguel).

Exemplo

• Preço 250.000; 20% de desconto; 6,5% por 30 anos; fechamento de 5.000; reparos 10.000 (ARV 270.000)
• Aluguel 2.100/mês; Vaga 6%
• Impostos 3.200/ano; seguro 1.400/ano; CapEx/manutenção 150/mês; gestão 

Você verá os seguintes detalhes:

- Principal e juros

- Custos operacionais totais

- Aluguel efetivo após a desocupação

- Fluxo de caixa do imóvel alugado. Em seguida, você obterá a taxa de capitalização, ROI em dinheiro, TIR e DSCR para ver se eles atendem à sua taxa mínima. Se o pagamento parecer apertado, verifique a Calculadora de Amortização Reversa.