Calculadora de aluguel de imóveis

Fluxo de caixa de aluguel, ROI, TIR e DSCR

Você pode revisar qualquer negócio em apenas alguns minutos.

Use-o como uma calculadora de ROI de aluguel, calculadora de fluxo de caixa ou calculadora de investimento imobiliário.

O que você pode fazer

• Veja o fluxo de caixa e o NOI (mensal e anual) linha por linha para entender o verdadeiro fluxo de caixa de imóveis para aluguel.
• Verifique os retornos: cap rate, cash-on-cash (seu ROI em imóveis alugados), TIR e múltiplo de patrimônio.
• Veja as métricas do credor: DSCR, ocupação de equilíbrio e aluguel de equilíbrio – sinais-chave que a maioria das calculadoras não aparecem juntas.
• Compare os cenários Base, Alta vaga e Pro-Managed lado a lado.
• Verifique o preço com uma visualização rápida da calculadora do valor da propriedade de aluguel (NOI ÷ taxa de capitalização de mercado).

Como usar

1. Insira o preço, entrada, taxa de juros, prazo, custos de fechamento e quaisquer reparos/ARV.
2. Adicione aluguel,% de vacância, impostos, seguros, HOA/condomínio, reserva de manutenção/CapEx, serviços públicos e% de gerenciamento.
3. Escolha um período de espera e escolha uma taxa de valorização ou um preço de venda alvo.

Entradas

• Compra e empréstimo: Preço de compra, custos de fechamento, entrada, taxa de juros, prazo, pontos/créditos, reparos e valor pós-reparo (ARV).
• Renda: Aluguel mensal e outras receitas;
• Operacional: Imposto sobre a propriedade, seguros, taxas de HOA/condomínio, manutenção e reserva de CapEx, serviços públicos, % de gerenciamento.
• Opções de financiamento: Somente juros ou ARM, refinanciamento em data futura, pagamentos extras de principal.
• Vender: Mantenha anos, valorização ou defina um preço de venda e custos de venda.

Resultados que você obterá

• Índice NOI e despesas operacionais.
• Fluxo de caixa mensal e anual (antes de impostos) e anos de retorno simples.
• TIR com/sem venda e múltiplo de patrimônio.
• DSCR, ocupação de equilíbrio e aluguel de equilíbrio.
• "Use a calculadora de hipotecas de aluguel para ver como a amortização e o patrimônio aumentam."
• Lente de valor: uma ferramenta rápida para estimar o valor de um imóvel para locação.

Laboratório de cenários

Alterne entre Base, Alta vacância (+3%) e Pro-gerenciado (+8%).

Fórmulas

• NOI = (Aluguel bruto − Vacância) + Outras receitas − Despesas operacionais
• Cap rate = NOI ÷ Valor atual (preço ou ARV)
• ROI caixa sobre caixa = Fluxo de caixa anual ÷ Caixa total investido
• DSCR = NOI ÷ Serviço anual da dívida (principal + juros)
• Ocupação de equilíbrio ≈ (Despesas operacionais + Serviço da dívida) ÷ Aluguel potencial
• TIR = a taxa de desconto que torna o VPL de todos os fluxos de caixa = 0
• Valor (método de rendimento) = NOI ÷ Taxa de capitalização de mercado (uma perspectiva rápida de calculadora de valor de propriedade para aluguel).

Exemplo

• Preço 250.000;
• Aluguel 2.100/mês;
• Impostos 3.200/ano;

Você verá os seguintes detalhes:

- Principal e juros

- Custos operacionais totais

- Aluguel efetivo após vacância

- Fluxo de caixa do imóvel alugado.