Månedlig basisbetaling
$1,545.80
Hovedstol og renter plus escrow før ekstra betalinger.
Første måneds total med tillæg
$1,545.80
Inkluderer eventuelle ekstra afdrag planlagt for den første måned.
Samlet rente
$172,486.82
Kumulativ rente betalt over lånets løbetid.
Dato for tilbagebetaling af realkreditlån
December 2055
Forventet tid til at blive boliglånsfri: 30 År
Månedlig betalingsfordeling
Se, hvordan din månedlige betaling er fordelt på tværs af hovedstol, renter og escrow-poster.
|
Principal og Rente
|
$1,145.80
|
|
Ejendomsskat
|
$300.00
|
|
Husforsikring
|
$100.00
|
|
PMI-forsikring
|
$0.00
|
|
HOA-gebyr
|
$0.00
|
|
Andre omkostninger
|
$0.00
|
|
Escrow-subtotal
|
$400.00
|
|
Ekstra hovedstol (første måned)
|
$0.00
|
|
Forventet total for første måned
|
$1,545.80
|
Låneoversigt
Nøgletal, der opsummerer dit realkreditlån med et hurtigt blik.
|
Huspris
|
$300,000.00
|
|
Udbetalingsbeløb
|
$60,000.00
|
|
Hovedfinansieret
|
$240,000.00
|
|
Ekstra betalinger anvendt
|
$0.00
|
|
Samlet realkreditbetaling
|
$412,486.82
|
|
Total ud af lommen
|
$556,486.82
|
|
Tid til udbetaling
|
30 År
|
Forhåndsvisning af første års amortisering
Spor, hvordan hver af dine første 12 betalinger er fordelt mellem renter, afdrag, ekstra omkostninger og escrow.
| Month | Rektor | Interesse | Ekstra | Escrow | Samlet betaling | Slutsaldo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan 2026 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Feb 2026 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| Mar 2026 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Apr 2026 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| May 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Jun 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Jul 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Aug 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| Sep 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Oct 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Nov 2026 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Dec 2026 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
Årlig fremgang
Gennemgå, hvordan hovedstol, renter, tillæg og escrow akkumuleres hvert år.
| Year | Hovedstol betalt | Betalte renter | Ekstra betalt | Betalt i escrow | Slutsaldo |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $4,226.49 | $9,523.07 | $0.00 | $4,800.00 | $235,773.51 |
| 2027 | $4,398.68 | $9,350.88 | $0.00 | $4,800.00 | $231,374.83 |
| 2028 | $4,577.89 | $9,171.67 | $0.00 | $4,800.00 | $226,796.94 |
| 2029 | $4,764.40 | $8,985.16 | $0.00 | $4,800.00 | $222,032.54 |
| 2030 | $4,958.51 | $8,791.05 | $0.00 | $4,800.00 | $217,074.03 |
| 2031 | $5,160.53 | $8,589.03 | $0.00 | $4,800.00 | $211,913.50 |
| 2032 | $5,370.77 | $8,378.79 | $0.00 | $4,800.00 | $206,542.73 |
| 2033 | $5,589.59 | $8,159.97 | $0.00 | $4,800.00 | $200,953.14 |
| 2034 | $5,817.32 | $7,932.24 | $0.00 | $4,800.00 | $195,135.83 |
| 2035 | $6,054.32 | $7,695.24 | $0.00 | $4,800.00 | $189,081.50 |
| 2036 | $6,300.99 | $7,448.57 | $0.00 | $4,800.00 | $182,780.52 |
| 2037 | $6,557.70 | $7,191.86 | $0.00 | $4,800.00 | $176,222.82 |
| 2038 | $6,824.87 | $6,924.69 | $0.00 | $4,800.00 | $169,397.95 |
| 2039 | $7,102.92 | $6,646.64 | $0.00 | $4,800.00 | $162,295.03 |
| 2040 | $7,392.31 | $6,357.25 | $0.00 | $4,800.00 | $154,902.72 |
| 2041 | $7,693.48 | $6,056.08 | $0.00 | $4,800.00 | $147,209.24 |
| 2042 | $8,006.93 | $5,742.63 | $0.00 | $4,800.00 | $139,202.31 |
| 2043 | $8,333.14 | $5,416.42 | $0.00 | $4,800.00 | $130,869.17 |
| 2044 | $8,672.65 | $5,076.91 | $0.00 | $4,800.00 | $122,196.52 |
| 2045 | $9,025.98 | $4,723.58 | $0.00 | $4,800.00 | $113,170.54 |
| 2046 | $9,393.72 | $4,355.85 | $0.00 | $4,800.00 | $103,776.83 |
| 2047 | $9,776.43 | $3,973.13 | $0.00 | $4,800.00 | $94,000.40 |
| 2048 | $10,174.74 | $3,574.82 | $0.00 | $4,800.00 | $83,825.66 |
| 2049 | $10,589.27 | $3,160.29 | $0.00 | $4,800.00 | $73,236.39 |
| 2050 | $11,020.69 | $2,728.87 | $0.00 | $4,800.00 | $62,215.69 |
| 2051 | $11,469.69 | $2,279.87 | $0.00 | $4,800.00 | $50,746.00 |
| 2052 | $11,936.99 | $1,812.57 | $0.00 | $4,800.00 | $38,809.01 |
| 2053 | $12,423.32 | $1,326.24 | $0.00 | $4,800.00 | $26,385.69 |
| 2054 | $12,929.46 | $820.10 | $0.00 | $4,800.00 | $13,456.23 |
| 2055 | $13,456.23 | $293.33 | $0.00 | $4,800.00 | $0.00 |
Fordeling af levetidsomkostninger
Forstå, hvor hver eneste realkreditkrone går hen i forhold til hovedstol, renter, escrow og ekstra betalinger.
Indholdsfortegnelse
Beregn din månedlige betaling (PITI). Se, hvordan ekstra betalinger eller planer hver anden uge kan ændre din udbetalingsdato. Få en afskrivningsplan, der kan udskrives – ingen tilmelding.
Brug denne nøjagtige realkreditberegner med skatter, forsikringer og PMI til at se din sande månedlige betaling (PITI). Du kan modellere HOA-kontingenter, ekstra betalinger og en plan hver anden uge. Dette hjælper dig med at estimere din udbetalingsdato og de renter, du vil spare. For hurtig budgettering kan du bruge vores kommercielle realkreditberegner som et hurtigt alternativ.
Sådan bruger du lommeregneren
Indtast pris og udbetaling
Indtast boligprisen og din udbetaling. Du kan give udbetalingen som et dollarbeløb eller som en procentdel.
Vælg lånetid og rente
Vælg din låneperiode (f.eks. 30 år eller 15 år), og indtast den årlige rente (ÅOP). Lommeregneren konverterer dette automatisk til en månedlig sats.
Tilføj ejendomsskatter, forsikringer og HOA
Tilføj din estimerede ejendomsskat som en procentdel af boligens værdi. Indtast dit årlige husejerforsikringsbeløb. Inkluder eventuelle månedlige HOA-kontingenter for at vise dine samlede boligomkostninger.
Indstil PMI-muligheder (privat realkreditforsikring)
Hold PMI tændt, hvis din udbetaling er under 20 % på et konventionelt lån; Sluk den, hvis den ikke gælder. Beregneren estimerer, når PMI falder omkring 80 % LTV.
Tilføj ekstra betalinger, eller skift til hver anden uge
Du kan tilføje ekstra hovedstolsbetalinger. Disse kan være månedlige, årlige eller engangs. Du kan også vælge en tidsplan hver anden uge.
Det betyder, at der foretages 26 halve betalinger hvert år. Hvis du gør dette, kan du se, hvor meget renter du kan spare. Det kan også hjælpe dig med at se, hvordan din udbetalingsdato bliver tidligere. For at se, hvor hurtigt du kan betale dit lån af og sænke din rente, kan du bruge vores PMI-fjernelsesberegner.
Beregn og gennemgå resultater
Klik på 'Beregn' for at se din månedlige PITI. Du vil også se den estimerede udbetalingsdato, den samlede rente, PMI-slutestimatet og den fulde amortiseringstabel.
Lommeregner modul
- Input: pris, udbetaling (beløb eller procent), låneperiode, rente, startdato, skatteprocent, forsikringsomkostninger pr. år og PMI. LTV beregner automatisk HOA-gebyrer, ekstra omkostninger og yderligere betalinger, hvis det er nødvendigt. Dette omfatter månedlige, årlige eller engangsbetalinger med en startdato.
- Du kan vælge en mulighed hver anden uge. Af hensyn til tilgængelighed skal du mærke alle input, vise enheder og undgå layoutskift (CLS).
Oversigtskort for resultater
- Vis den månedlige PITI.
- Angiv udbetalingsdatoen.
- Angiv den samlede rente.
- Anslå måneden for PMI-fjernelse, når du når omkring 80 % LTV.
- Vis lånesaldoen efter 5 eller 10 år.
- Tilføj hurtige sammenligningschips: "+ $200/måned ekstra" og "Annenhver uge", der hver viser måneder gemt + renter gemt.
Diagrammer
Balance over tid og hovedstolpe vs. rentesøjler/områdediagrammer.
Amortiseringsplan
- Månedlige og årlige faner.
- Klæbrigt ankerlink fra over skillelinjen: "Se din tidsplan, der kan udskrives."
PMI og LTV forklaring
- PMI er privat realkreditforsikring. Det gælder, når du har et lån med en høj belåningsgrad.
- Typisk fjernelse sker omkring 80 % LTV. Det kan automatisk annullere næsten 78 % LTV. Låntagere bør bekræfte dette med deres servicer.
- Vis "Anslået PMI ultimo måneden: MMM ÅÅÅÅ.”
Sådan fungerer denne lommeregner
- Almindelig engelsk matematik + PMT-formlen:
- M=P⋅i(1+i)n(1+i)n−1M = \dfrac{P \cdot i (1+i)^n}{(1+i)^n - 1}M=(1+i)n−1P⋅i(1+i)n med i=i=i= månedlig sats, n=n=n= måneder.
- Et kort numerisk eksempel.
Ansvarsfraskrivelse
Dette værktøj er kun til estimater og budgettering. Faktiske vilkår, skatter, forsikringer og PMI-politikker er forskellige. Bekræft med din långiver eller serviceudbyder.
Relaterede konverteringer
API-dokumentation kommer snart
Documentation for this tool is being prepared. Please check back later or visit our full API documentation.
Ofte stillede spørgsmål
-
Hovedstol, renter, lokale ejendomsskatter og husejerforsikring. Hvis din udbetaling er under 20 % på mange konventionelle lån, kan PMI gælde, indtil din LTV falder.
-
Mange lån tillader PMI-fjernelse omkring 80 % LTV, nogle annullerer automatisk tæt på 78 %. Spørg din serviceudbyder om deres nøjagtige politik.
-
Ja – tidsplaner hver anden uge resulterer typisk i omkring én ekstra månedlig betaling om året, hvilket reducerer renter og måneder fra din periode. Tjek reglerne for forudbetaling.
-
Ethvert ekstra tillæg til rektor forkorter tidsplanen. Beregneren viser måneder gemt og renter sparet med det samme.
-
PMI er for konventionelle lån og kan annulleres; FHA MIP omfatter forudgående og årlige komponenter og følger forskellige regler.
-
Vi er estimater. Endelige tilbud afhænger af din kredit, gebyrer og ejendomsskatter. Brug resultaterne til at budgettere og sammenligne shop.
-
En fælles retningslinje:
Hold boligudgifterne tæt på 28 % af indkomsten og de samlede gældsbetalinger tæt på 36 %.