Calculateur de propriété locative

Flux de trésorerie locatif, ROI, IRR & DSCR

Vous pouvez examiner n’importe quelle offre en quelques minutes. Ce calculateur simple de propriétés locatives affiche les flux de trésorerie mensuels et annuels. Il calcule également le taux de capitalisation, le retour sur investissement en espèces (ROI), le TIR, le DSCR et le remboursement. Cela vous aide à voir rapidement le retour sur investissement pour les propriétés locatives.

Utilisez-le comme calculateur de rendement locatif, calculateur de flux de trésorerie ou calculateur d’investissement immobilier. Cela peut aussi vous aider à comprendre les paiements hypothécaires locatifs. Contrairement à beaucoup d’autres calculatrices, celle-ci montre le DSCR et compare les scénarios côte à côte. Cela rend vos décisions plus rapides.

Ce que tu peux faire

• Consultez ligne par ligne le flux de trésorerie et le NOI (mensuel et annuel) pour comprendre le véritable flux de trésorerie des propriétés locatives.
• Vérifiez les rendements : taux de capitalisation, cash-on-cash (votre retour sur investissement sur une propriété locative), TIRI et multiple de capitaux propres. C’est ce à quoi vous vous attendez d’un calculateur de retour sur investissement immobilier.
• Consultez les indicateurs des prêteurs : DSCR, taux d’équilibre et loyer à l’équilibre — des signaux clés que la plupart des calculateurs n’apparaissent pas ensemble.
• Comparez les scénarios de base, de haute vacance et de gestion professionnelle côte à côte. Cela aidera à comprendre ce qui influence réellement l’accord.
• Vérifiez le prix avec un calculateur rapide de la valeur locative (NOI ÷ taux de capitalisation boursière).

Comment utiliser

1. Entrez le prix, la mise de fonds, le taux d’intérêt, la durée, les frais de clôture et toutes les réparations/ARV. Pour ajuster les paiements, ouvrez d’abord le Calculateur hypothécaire inversé. Alors, ramène les chiffres à cet endroit. »
2. Ajoutez le loyer, le taux de vacance%, les taxes, l’assurance, l’association de propriétaires (HOA/condo), l’entretien/réserve CapEx, les services publics et le pourcentage de gestion. « Pas sûr pour le loyer? » Vérifiez avec le calculateur d’augmentation de loyer et les comparables locaux.
3. Choisissez une période de maintien et optez soit pour un taux d’appréciation, soit un prix cible de vente. Ensuite, calculez et comparez les scénarios. C’est idéal pour une vérification rapide du flux de trésorerie avant de visiter la propriété. Si la question de posséder ou de louer n’est toujours pas claire, lance le calculateur Rent Vs Buy avec le PMI en parallèle.

Entrées

• Acheter et prêter : Prix d’achat, frais de clôture, mise de fonds, taux d’intérêt, terme, points/crédits, réparations et valeur post-réparation (ARV).
• Revenu : Loyer mensuel et autres revenus; % de vacance; Augmentation optionnelle des loyers.
• Exploitation : Taxes foncières, assurance, frais de copropriété/copropriété, entretien et réserve CapEx, services publics, pourcentage de gestion.
• Options de financement : Intérêts seulement ou ARM, refinancement à une date ultérieure, paiements supplémentaires de capital.
• Vendre : Détenez les années, l’appréciation ou fixez un prix de vente, ainsi que les coûts de vente. Pour une vue plus large des frais et des revenus, comparez avec le Calculateur immobilier commercial.

Des résultats que vous obtiendrez

• NOI et ratio de frais d’exploitation.
• Flux de trésorerie mensuel et annuel (avant impôt) et années de remboursement simple.
  • Le taux de capitalisation et le retour sur investissement (votrevue du calculateur de retour sur investissement immobilier).
• TIRI avec ou sans le multiple de vente et de capitaux propres.
• DSCR, taux d’équilibre pour l’occupation et loyer à l’équilibre.
• « Utilisez lecalculateur hypothécaire national pour voir comment l’amortissement et la valeur nette s’accumulent. »
• Prisme de la valeur : un outil rapide pour estimer la valeur d’une propriété locative. Elle utilise une NOI et un taux de capitalisation boursière.

Laboratoire de scénarios

Toggle Base, High-Vacancy (+3%), et Pro-Managed (+8%). Voyez instantanément comment le NOI, le flux de trésorerie, le cash-on-cash, le TIR, le DSCR et les capitaux propres évoluent. Cela transforme votre écran en mini calculateur de retour sur investissement locatif et en calculateur de flux de trésorerie. Vous pouvez voir comment la vacance et les frais de gestion affectent votre offre avant même de la rédiger.

Formules

• NOI = (Loyer brut − Vacance) + Autres revenus − Dépenses de fonctionnement
• Taux de capitalisation = NOI ÷ Valeur actuelle (prix ou VV)
• ROI cash-on-cash = Flux de trésorerie annuel ÷ Total des liquidités investies
• DSCR = NOI ÷ Service annuel de la dette (capital + intérêts)
• ≈ d’occupation à l’équilibre (Dépenses d’exploitation + Service de la dette) ÷ Loyer potentiel
• IRR = le taux d’actualisation qui fait que la valeur de tous les flux de trésorerie = 0
• Valeur (méthode du rendement) = NOI ÷ taux de capitalisation boursière (une perspective rapide de calculateur de valeur locative).

Exemple

• Prix 250 000; 20% de mise de fonds; 6,5% pendant 30 ans; près de 5 000; réparations 10 000 (ARV 270 000)
• Loyer 2 100/mois; vacance 6%
• Impôts 3 200/an; assurance 1 400/an; CapEx/maintenance 150/mois; Gestion 

Vous verrez les détails suivants :

- Capital et intérêts

- Coûts totaux d’exploitation

- Loyer effectif après vacance

- Flux de trésorerie provenant de la propriété locative. Ensuite, vous obtiendrez le taux de capitalisation, le retour sur investissement cash-on-cash, le TIRI et le DSCR pour voir s’ils atteignent votre taux limite. Si le paiement semble serré, consultez le Calculateur d’amortissement inversé.