common.you_need_to_be_loggedin_to_add_tool_in_favorites
कर, बीमा, पीएमआई र अतिरिक्त भुक्तानीको साथ सही धितो क्यालकुलेटर।
Base monthly payment
$1,545.80
Principal & interest plus escrow before extra payments.
First month total with extras
$1,545.80
Includes any extra principal payments scheduled for the first month.
कुल ब्याज
$172,486.82
Cumulative interest paid over the life of the loan.
धितो भुक्तानी मिति
August 2055
Estimated time to become mortgage free: 30 वर्षहरू
Monthly payment breakdown
See how your monthly payment is allocated across principal, interest and escrow items.
|
मूल र रुचि
|
$1,145.80
|
|
सम्पत्ति कर
|
$300.00
|
|
गृह बीमा
|
$100.00
|
|
पीएमआई बीमा
|
$0.00
|
|
HOA शुल्क
|
$0.00
|
|
अन्य लागतहरू
|
$0.00
|
|
Escrow subtotal
|
$400.00
|
|
Extra principal (month one)
|
$0.00
|
|
Projected first month total
|
$1,545.80
|
Loan snapshot
Key figures that summarise your mortgage at a glance.
|
घरको मूल्य
|
$300,000.00
|
|
Down payment amount
|
$60,000.00
|
|
Principal financed
|
$240,000.00
|
|
Extra payments applied
|
$0.00
|
|
कुल धितो भुक्तानी
|
$412,486.82
|
|
जम्मा खल्तीबाट बाहिर
|
$556,486.82
|
|
Time to payoff
|
30 वर्षहरू
|
First year amortisation preview
Track how each of your first 12 payments is split between interest, principal, extras and escrow.
| Month | Principal | Interest | Extra | Escrow | Total payment | Ending balance |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sep 2025 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Oct 2025 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| Nov 2025 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Dec 2025 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| Jan 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Feb 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Mar 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Apr 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| May 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Jun 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Jul 2026 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Aug 2026 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
Annual progress
Review how principal, interest, extras and escrow accumulate each year.
| Year | Principal paid | Interest paid | Extra paid | Escrow paid | Ending balance |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | $1,390.12 | $3,193.07 | $0.00 | $1,600.00 | $238,609.88 |
| 2026 | $4,283.12 | $9,466.44 | $0.00 | $4,800.00 | $234,326.76 |
| 2027 | $4,457.62 | $9,291.94 | $0.00 | $4,800.00 | $229,869.13 |
| 2028 | $4,639.23 | $9,110.33 | $0.00 | $4,800.00 | $225,229.90 |
| 2029 | $4,828.24 | $8,921.32 | $0.00 | $4,800.00 | $220,401.66 |
| 2030 | $5,024.95 | $8,724.61 | $0.00 | $4,800.00 | $215,376.70 |
| 2031 | $5,229.68 | $8,519.88 | $0.00 | $4,800.00 | $210,147.02 |
| 2032 | $5,442.74 | $8,306.82 | $0.00 | $4,800.00 | $204,704.28 |
| 2033 | $5,664.49 | $8,085.07 | $0.00 | $4,800.00 | $199,039.79 |
| 2034 | $5,895.27 | $7,854.29 | $0.00 | $4,800.00 | $193,144.52 |
| 2035 | $6,135.45 | $7,614.11 | $0.00 | $4,800.00 | $187,009.07 |
| 2036 | $6,385.42 | $7,364.14 | $0.00 | $4,800.00 | $180,623.65 |
| 2037 | $6,645.57 | $7,103.99 | $0.00 | $4,800.00 | $173,978.08 |
| 2038 | $6,916.32 | $6,833.24 | $0.00 | $4,800.00 | $167,061.75 |
| 2039 | $7,198.10 | $6,551.46 | $0.00 | $4,800.00 | $159,863.65 |
| 2040 | $7,491.37 | $6,258.19 | $0.00 | $4,800.00 | $152,372.28 |
| 2041 | $7,796.58 | $5,952.98 | $0.00 | $4,800.00 | $144,575.71 |
| 2042 | $8,114.22 | $5,635.34 | $0.00 | $4,800.00 | $136,461.49 |
| 2043 | $8,444.81 | $5,304.75 | $0.00 | $4,800.00 | $128,016.68 |
| 2044 | $8,788.86 | $4,960.70 | $0.00 | $4,800.00 | $119,227.82 |
| 2045 | $9,146.93 | $4,602.63 | $0.00 | $4,800.00 | $110,080.89 |
| 2046 | $9,519.59 | $4,229.97 | $0.00 | $4,800.00 | $100,561.30 |
| 2047 | $9,907.44 | $3,842.13 | $0.00 | $4,800.00 | $90,653.86 |
| 2048 | $10,311.08 | $3,438.48 | $0.00 | $4,800.00 | $80,342.78 |
| 2049 | $10,731.17 | $3,018.39 | $0.00 | $4,800.00 | $69,611.61 |
| 2050 | $11,168.37 | $2,581.19 | $0.00 | $4,800.00 | $58,443.24 |
| 2051 | $11,623.39 | $2,126.17 | $0.00 | $4,800.00 | $46,819.85 |
| 2052 | $12,096.94 | $1,652.62 | $0.00 | $4,800.00 | $34,722.91 |
| 2053 | $12,589.79 | $1,159.77 | $0.00 | $4,800.00 | $22,133.11 |
| 2054 | $13,102.72 | $646.84 | $0.00 | $4,800.00 | $9,030.39 |
| 2055 | $9,030.39 | $135.98 | $0.00 | $3,200.00 | $0.00 |
Lifetime cost breakdown
Understand where every mortgage dollar goes across principal, interest, escrow and extra payments.
सामग्री को तालिका
तपाईंको मासिक भुक्तानी (PITI) को अनुमान गर्नुहोस्। हेर्नुहोस् कसरी अतिरिक्त भुक्तानी वा द्विसाप्ताहिक योजनाहरूले तपाईंको भुक्तानी मिति परिवर्तन गर्न सक्छ। प्रिन्ट गर्न योग्य परिशोधन तालिका प्राप्त गर्नुहोस् - कुनै साइनअप छैन।
तपाईंको वास्तविक मासिक भुक्तानी (PITI) हेर्नको लागि करहरू, बीमा, र PMI को साथ यो सही बंधक क्यालकुलेटर प्रयोग गर्नुहोस्। तपाईं HOA बक्यौता, अतिरिक्त भुक्तानी, र एक द्विसाप्ताहिक योजना मोडेल गर्न सक्नुहुन्छ। यसले तपाईँलाई आफ्नो भुक्तानी मिति र तपाईँले बचत गर्ने ब्याज अनुमान गर्न मद्दत गर्दछ। द्रुत बजेटको लागि, हाम्रो व्यावसायिक बंधक क्यालकुलेटर द्रुत विकल्पको रूपमा प्रयोग गर्नुहोस्।
क्याल्कुलेटर कसरी प्रयोग गर्ने
मूल्य र डाउन पेमेन्ट प्रविष्ट गर्नुहोस्
घर मूल्य र तपाईंको डाउन पेमेन्ट प्रविष्ट गर्नुहोस्। तपाईं डाउन पेमेन्ट डलर रकमको रूपमा वा प्रतिशतको रूपमा दिन सक्नुहुन्छ।
ऋणको अवधि र ब्याजदर छान्नुहोस्
आफ्नो ऋण अवधि (जस्तै, 30 वर्ष वा 15 वर्ष) चयन गर्नुहोस् र वार्षिक ब्याज दर (एपीआर) प्रविष्ट गर्नुहोस्। क्यालकुलेटरले यसलाई स्वचालित रूपमा मासिक दरमा रूपान्तरण गर्दछ।
सम्पत्ति कर, बीमा, र HOA थप्नुहोस्
घरको मूल्यको प्रतिशतको रूपमा तपाईँको अनुमानित सम्पत्ति कर थप्नुहोस्। तपाईंको वार्षिक घरमालिक बीमा रकम प्रविष्ट गर्नुहोस्। तपाईँको कुल आवास लागत देखाउनका लागि कुनै पनि मासिक एचओए बक्यौता समावेश गर्नुहोस्।
पीएमआई (निजी बंधक बीमा) विकल्पहरू सेट गर्नुहोस्
पीएमआई राख्नुहोस् यदि तपाईंको डाउन पेमेन्ट परम्परागत ऋणमा 20% भन्दा कम छ भने; यदि यो लागू भएन भने यसलाई बन्द गर्नुहोस्। क्यालकुलेटरले अनुमान गर्दछ जब पीएमआई लगभग 80% LTV बन्द हुन्छ।
अतिरिक्त भुक्तानीहरू थप्नुहोस् वा द्विहप्तामा स्विच गर्नुहोस्
तपाईं अतिरिक्त प्रमुख भुक्तानीहरू थप्न सक्नुहुन्छ। यी मासिक, वार्षिक, वा एक-पटक हुन सक्छन्। तपाईं एक द्विसाप्ताहिक तालिका पनि छनौट गर्न सक्नुहुन्छ।
यसको मतलब प्रत्येक वर्ष 26 आधा-भुक्तानी गर्नु हो। यसो गर्नाले तपाईँले कति ब्याज बचत गर्न सक्नुहुन्छ भनेर हेर्न मद्दत गर्न सक्नुहुन्छ। यसले तपाईंलाई तपाईंको भुक्तानी मिति कसरी पहिले हुन्छ भनेर हेर्न मद्दत गर्न सक्छ। तपाईं कति छिटो आफ्नो ऋण तिर्न सक्नुहुन्छ र तपाईंको ब्याज कम गर्न सक्नुहुन्छ भनेर हेर्नको लागि, हाम्रो पीएमआई हटाउने क्यालकुलेटर प्रयोग गर्नुहोस्।
परिणाम गणना र समीक्षा गर्नुहोस्
तपाईंको मासिक PITI हेर्न 'गणना गर्नुहोस्' मा क्लिक गर्नुहोस्। तपाईं अनुमानित भुक्तानी मिति, कुल ब्याज, पीएमआई अन्त अनुमान, र पूर्ण परिशोधन तालिका पनि देख्नुहुनेछ।
क्याल्कुलेटर मोड्युल
- इनपुटहरू: मूल्य, डाउन पेमेन्ट (रकम वा प्रतिशत), ऋण अवधि, ब्याज दर, सुरु मिति, कर प्रतिशत, प्रति वर्ष बीमा लागत, र पीएमआई। LTV ले स्वचालित रूपमा HOA शुल्क, अतिरिक्त लागत, र आवश्यक भएमा अतिरिक्त भुक्तानीहरूको गणना गर्दछ। यसमा मासिक, वार्षिक, वा सुरु मितिका साथ एक-पटकको भुक्तानीहरू समावेश छन्।
- तपाईं द्विसाप्ताहिक विकल्प छनौट गर्न सक्नुहुन्छ। पहुँचको लागि, प्रत्येक आगतलाई लेबल गर्नुहोस्, एकाइहरू देखाउनुहोस्, र लेआउट शिफ्टहरू (CLS) बाट बच्नुहोस्।
नतिजा सारांश कार्ड
- मासिक पिटिआई देखाउनुहोस् ।
- भुक्तानी मिति संकेत गर्नुहोस्।
- कुल ब्याज प्रदान गर्नुहोस्।
- पीएमआई हटाउने महिनाको अनुमान गर्नुहोस् जब लगभग 80% LTV मा पुग्छ।
- 5 वा 10 वर्ष पछि ऋण ब्यालेन्स देखाउनुहोस्।
- द्रुत तुलना चिप्स थप्नुहोस्: "+ $ 200 / मो अतिरिक्त" र "द्विसाप्ताहिक", प्रत्येक महिना बचत + ब्याज बचत देखाउँदछ।
चार्टहरू
समय र प्रिन्सिपल बनाम ब्याज बार / क्षेत्र चार्टको साथ ब्यालेन्स।
परिशोधन तालिका
- मासिक र वार्षिक ट्याबहरू।
- माथि-द-फोल्डबाट स्टिकी एङ्कर लिंक: "तपाईंको प्रिन्ट योग्य तालिका हेर्नुहोस्।
पीएमआई र एलटिभी व्याख्याकर्ता
- पीएमआई निजी बंधक बीमा हो। यो तब लागू हुन्छ जब तपाईंसँग उच्च ऋण-देखि-मूल्य (LTV) अनुपातको साथ ऋण हुन्छ।
- सामान्य हटाउने 80% LTV को वरिपरि हुन्छ। यो 78% LTV नजिकै स्वत: रद्द हुन सक्छ। उधारकर्ताहरूले आफ्नो सेवाकर्तासँग यो पुष्टि गर्नुपर्छ।
- "अनुमानित पीएमआई अन्त्य महिना: एमएमएम YYYY।”
यो क्यालकुलेटरले कसरी काम गर्दछ
- सादा-अंग्रेजी गणित + पीएमटी सूत्र:
- M=P⋅i(1+i)n(1+i)n−1M = \dfrac{P \cdot i (1+i)^n}{(1+i)^n - 1}M=(1+i)n−1P⋅i(1+i)n i=i=i= मासिक दर, n=n=n= महिनाहरू।
- एउटा छोटो संख्यात्मक उदाहरण।
अस्वीकरण
यो उपकरण केवल अनुमान र बजेटको लागि हो। वास्तविक सर्तहरू, करहरू, बीमा, र पीएमआई नीतिहरू फरक छन्। तपाईंको ऋणदाता वा सेवाकर्तासँग पुष्टि गर्नुहोस्।
सम्बन्धित रूपान्तरणहरू
अन्य भाषाहरूमा उपलब्ध
बारम्बार सोधिने प्रश्नहरू (सोधिने प्रश्नहरू)
-
मूलधन, ब्याज, स्थानीय सम्पत्ति कर र घरमालिक बीमा। यदि तपाईंको डाउन पेमेन्ट धेरै परम्परागत ऋणहरूमा २०% भन्दा कम छ भने, पीएमआई तपाईंको LTV ड्रप नभएसम्म लागू हुन सक्छ।
-
धेरै ऋणहरूले PMI लाई लगभग 80% LTV हटाउन अनुमति दिन्छ, केही स्वत: रद्द 78% को नजिक। तपाईंको सेवाकर्तालाई उनीहरूको सही नीतिको बारेमा सोध्नुहोस्।
-
हो—द्वि-साप्ताहिक तालिकाले सामान्यतया प्रति वर्ष लगभग एक अतिरिक्त मासिक भुक्तानी दिन्छ, ब्याज र तपाईंको अवधिबाट महिनाहरू कटौती गर्दछ। पूर्व भुक्तानी नियमहरू जाँच गर्नुहोस्।
-
प्रिन्सिपलमा लागू गरिएको कुनै पनि अतिरिक्त तालिकालाई छोटो पार्छ। क्यालकुलेटरले महिनौं बचत र ब्याज तुरुन्त बचत गरेको देखाउँदछ।
-
पीएमआई परम्परागत ऋणको लागि हो र रद्द गर्न सकिन्छ; एफएचए एमआईपीले अग्रिम र वार्षिक कम्पोनेन्टहरू समावेश गर्दछ र विभिन्न नियमहरू पछ्याउँछ।
-
हामी अनुमान गर्छौं। अन्तिम प्रस्तावहरू तपाईंको क्रेडिट, शुल्क, र सम्पत्ति करहरूमा निर्भर गर्दछ। बजेट र तुलना पसलमा परिणामहरू प्रयोग गर्नुहोस्।
-
एक सामान्य दिशानिर्देश:
आवास लागत आयको 28% नजिक र कुल ऋण भुक्तानी 36% नजिक राख्नुहोस्।