common.you_need_to_be_loggedin_to_add_tool_in_favorites
เครื่องคิดเลขจำนองที่ถูกต้องพร้อมภาษีประกันภัย PMI และการชำระเงินเพิ่มเติม
การชำระเงินรายเดือนขั้นพื้นฐาน
$1,545.80
เงินต้นและดอกเบี้ย รวมทั้งเงินประกันก่อนการชำระเงินเพิ่มเติม
ยอดรวมเดือนแรกพร้อมรายการพิเศษ
$1,545.80
รวมถึงการชำระเงินต้นเพิ่มเติมใดๆ ที่กำหนดไว้สำหรับเดือนแรกด้วย
ดอกเบี้ยรวม
$172,486.82
ดอกเบี้ยสะสมที่จ่ายตลอดอายุของเงินกู้
วันที่ชำระหนี้จำนองครบกำหนด
December 2055
ระยะเวลาโดยประมาณที่จะหมดภาระหนี้สินบ้าน: 30 ปี
รายละเอียดการชำระเงินรายเดือน
ดูว่าการชำระเงินรายเดือนของคุณถูกจัดสรรอย่างไรในส่วนของเงินต้น ดอกเบี้ย และเงินสำรอง
|
เงินต้นและดอกเบี้ย
|
$1,145.80
|
|
ภาษีทรัพย์สิน
|
$300.00
|
|
ประกันภัยบ้าน
|
$100.00
|
|
ประกันภัย PMI
|
$0.00
|
|
ค่าธรรมเนียม HOA
|
$0.00
|
|
ค่าใช้จ่ายอื่นๆ
|
$0.00
|
|
ยอดรวมย่อยของบัญชีเอสโครว์
|
$400.00
|
|
ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม (เดือนแรก)
|
$0.00
|
|
ยอดรวมที่คาดการณ์ไว้ในเดือนแรก
|
$1,545.80
|
ภาพรวมสินเชื่อ
ตัวเลขสำคัญที่สรุปรายละเอียดสินเชื่อบ้านของคุณได้อย่างรวดเร็ว
|
ราคาบ้าน
|
$300,000.00
|
|
จำนวนเงินดาวน์
|
$60,000.00
|
|
เงินทุนหลัก
|
$240,000.00
|
|
มีการชำระเงินเพิ่มเติม
|
$0.00
|
|
ยอดชำระสินเชื่อบ้านทั้งหมด
|
$412,486.82
|
|
ค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่ต้องจ่ายเอง
|
$556,486.82
|
|
ถึงเวลาชำระหนี้แล้ว
|
30 ปี
|
ตัวอย่างการคิดค่าเสื่อมราคาในปีแรก
ติดตามการแบ่งสัดส่วนการชำระเงิน 12 งวดแรกของคุณระหว่างดอกเบี้ย เงินต้น ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม และเงินสำรองไว้ในบัญชีเอสโครว์
| Month | อาจารย์ใหญ่ | ความสนใจ | พิเศษ | บัญชีเอสโครว์ | ยอดชำระทั้งหมด | ยอดคงเหลือสุดท้าย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan 2026 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Feb 2026 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| Mar 2026 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Apr 2026 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| May 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Jun 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Jul 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Aug 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| Sep 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Oct 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Nov 2026 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Dec 2026 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
ความคืบหน้าประจำปี
ตรวจสอบการสะสมของเงินต้น ดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม และเงินประกันในแต่ละปี
| Year | ผู้อำนวยการจ่ายเงินแล้ว | ดอกเบี้ยที่จ่าย | จ่ายเพิ่ม | ชำระเงินผ่านเอสโครว์แล้ว | ยอดคงเหลือสุดท้าย |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $4,226.49 | $9,523.07 | $0.00 | $4,800.00 | $235,773.51 |
| 2027 | $4,398.68 | $9,350.88 | $0.00 | $4,800.00 | $231,374.83 |
| 2028 | $4,577.89 | $9,171.67 | $0.00 | $4,800.00 | $226,796.94 |
| 2029 | $4,764.40 | $8,985.16 | $0.00 | $4,800.00 | $222,032.54 |
| 2030 | $4,958.51 | $8,791.05 | $0.00 | $4,800.00 | $217,074.03 |
| 2031 | $5,160.53 | $8,589.03 | $0.00 | $4,800.00 | $211,913.50 |
| 2032 | $5,370.77 | $8,378.79 | $0.00 | $4,800.00 | $206,542.73 |
| 2033 | $5,589.59 | $8,159.97 | $0.00 | $4,800.00 | $200,953.14 |
| 2034 | $5,817.32 | $7,932.24 | $0.00 | $4,800.00 | $195,135.83 |
| 2035 | $6,054.32 | $7,695.24 | $0.00 | $4,800.00 | $189,081.50 |
| 2036 | $6,300.99 | $7,448.57 | $0.00 | $4,800.00 | $182,780.52 |
| 2037 | $6,557.70 | $7,191.86 | $0.00 | $4,800.00 | $176,222.82 |
| 2038 | $6,824.87 | $6,924.69 | $0.00 | $4,800.00 | $169,397.95 |
| 2039 | $7,102.92 | $6,646.64 | $0.00 | $4,800.00 | $162,295.03 |
| 2040 | $7,392.31 | $6,357.25 | $0.00 | $4,800.00 | $154,902.72 |
| 2041 | $7,693.48 | $6,056.08 | $0.00 | $4,800.00 | $147,209.24 |
| 2042 | $8,006.93 | $5,742.63 | $0.00 | $4,800.00 | $139,202.31 |
| 2043 | $8,333.14 | $5,416.42 | $0.00 | $4,800.00 | $130,869.17 |
| 2044 | $8,672.65 | $5,076.91 | $0.00 | $4,800.00 | $122,196.52 |
| 2045 | $9,025.98 | $4,723.58 | $0.00 | $4,800.00 | $113,170.54 |
| 2046 | $9,393.72 | $4,355.85 | $0.00 | $4,800.00 | $103,776.83 |
| 2047 | $9,776.43 | $3,973.13 | $0.00 | $4,800.00 | $94,000.40 |
| 2048 | $10,174.74 | $3,574.82 | $0.00 | $4,800.00 | $83,825.66 |
| 2049 | $10,589.27 | $3,160.29 | $0.00 | $4,800.00 | $73,236.39 |
| 2050 | $11,020.69 | $2,728.87 | $0.00 | $4,800.00 | $62,215.69 |
| 2051 | $11,469.69 | $2,279.87 | $0.00 | $4,800.00 | $50,746.00 |
| 2052 | $11,936.99 | $1,812.57 | $0.00 | $4,800.00 | $38,809.01 |
| 2053 | $12,423.32 | $1,326.24 | $0.00 | $4,800.00 | $26,385.69 |
| 2054 | $12,929.46 | $820.10 | $0.00 | $4,800.00 | $13,456.23 |
| 2055 | $13,456.23 | $293.33 | $0.00 | $4,800.00 | $0.00 |
รายละเอียดต้นทุนตลอดอายุการใช้งาน
ทำความเข้าใจว่าเงินทุกบาททุกสตางค์ที่จ่ายไปกับสินเชื่อบ้านนั้นถูกใช้ไปกับอะไรบ้าง ทั้งเงินต้น ดอกเบี้ย เงินฝากประกัน และค่าใช้จ่ายอื่นๆ
สารบัญ
ประมาณการการชําระเงินรายเดือน (PITI) ของคุณ ดูว่าการชําระเงินเพิ่มเติมหรือแผนรายปักษ์สามารถเปลี่ยนวันที่ชําระค่าสินไหมทดแทนของคุณได้อย่างไร รับกําหนดการตัดจําหน่ายที่พิมพ์ได้โดยไม่ต้องลงทะเบียน
ใช้เครื่องคํานวณการจํานองที่แม่นยํานี้พร้อมภาษี ประกันภัย และ PMI เพื่อดูการชําระเงินรายเดือนที่แท้จริง (PITI) ของคุณ คุณสามารถจําลองค่าธรรมเนียม HOA การชําระเงินเพิ่มเติม และแผนรายปักษ์ได้ วิธีนี้ช่วยให้คุณประเมินวันที่จ่ายเงินและดอกเบี้ยที่คุณจะประหยัดได้ สําหรับการจัดทํางบประมาณอย่างรวดเร็ว ให้ใช้เครื่องคํานวณการจํานองเชิงพาณิชย์ของเราเป็นทางเลือกที่รวดเร็ว
วิธีใช้เครื่องคิดเลข
ป้อนราคาและเงินดาวน์
ป้อนราคาบ้านและเงินดาวน์ของคุณ คุณสามารถให้เงินดาวน์เป็นจํานวนเงินดอลลาร์หรือเป็นเปอร์เซ็นต์
เลือกระยะเวลาเงินกู้และอัตราดอกเบี้ย
เลือกระยะเวลาเงินกู้ของคุณ (เช่น 30 ปี หรือ 15 ปี) และป้อนอัตราดอกเบี้ยรายปี (APR) เครื่องคิดเลขจะแปลงเป็นอัตรารายเดือนโดยอัตโนมัติ
เพิ่มภาษีทรัพย์สิน ประกันภัย และ HOA
เพิ่มภาษีทรัพย์สินโดยประมาณของคุณเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าบ้าน ป้อนจํานวนเงินประกันเจ้าของบ้านรายปีของคุณ รวมค่าธรรมเนียม HOA รายเดือนเพื่อแสดงค่าที่อยู่อาศัยทั้งหมดของคุณ
ตั้งค่าตัวเลือก PMI (Private Mortgage Insurance)
รักษา PMI ไว้หากเงินดาวน์ของคุณต่ํากว่า 20% สําหรับเงินกู้ทั่วไป ปิดหากใช้ไม่ได้ เครื่องคิดเลขประมาณการเมื่อ PMI ลดลงประมาณ 80% LTV
เพิ่มการชําระเงินพิเศษหรือเปลี่ยนเป็นรายปักษ์
คุณสามารถเพิ่มการชําระเงินต้นเพิ่มเติมได้ สิ่งเหล่านี้อาจเป็นรายเดือน รายปี หรือครั้งเดียว คุณยังสามารถเลือกกําหนดการรายปักษ์ได้อีกด้วย
ซึ่งหมายถึงการชําระเงินครึ่งหนึ่ง 26 ครั้งในแต่ละปี การทําเช่นนี้จะช่วยให้คุณเห็นว่าคุณสามารถประหยัดดอกเบี้ยได้มากแค่ไหน นอกจากนี้ยังสามารถช่วยให้คุณเห็นว่าวันจ่ายเงินของคุณเร็วขึ้นอย่างไร หากต้องการดูว่าคุณสามารถชําระคืนเงินกู้และลดดอกเบี้ยได้เร็วแค่ไหน ให้ใช้เครื่องคํานวณการลบ PMI ของเรา
คํานวณและตรวจสอบผลลัพธ์
คลิก 'คํานวณ' เพื่อดู PITI รายเดือนของคุณ นอกจากนี้ คุณจะเห็นวันที่ชําระหนี้โดยประมาณ ดอกเบี้ยรวม ประมาณการสิ้น PMI และตารางค่าตัดจําหน่ายทั้งหมด
โมดูลเครื่องคิดเลข
- ปัจจัยการผลิต: ราคา เงินดาวน์ (จํานวนเงินหรือเปอร์เซ็นต์) ระยะเวลาเงินกู้ อัตราดอกเบี้ย วันที่เริ่มต้น เปอร์เซ็นต์ภาษี ค่าประกันต่อปี และ PMI LTV จะคํานวณค่าธรรมเนียม HOA ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม และการชําระเงินเพิ่มเติมโดยอัตโนมัติหากจําเป็น ซึ่งรวมถึงการชําระเงินรายเดือน รายปี หรือแบบครั้งเดียวที่มีวันที่เริ่มต้น
- คุณสามารถเลือกตัวเลือกรายปักษ์ได้ เพื่อการเข้าถึง ให้ติดป้ายกํากับทุกอินพุต แสดงหน่วย และหลีกเลี่ยงการเปลี่ยนเลย์เอาต์ (CLS)
การ์ดสรุปผลลัพธ์
- แสดง PITI รายเดือน
- ระบุวันที่จ่ายเงิน
- ให้ดอกเบี้ยทั้งหมด
- ประมาณเดือนสําหรับการลบ PMI เมื่อถึง LTV ประมาณ 80%
- แสดงยอดเงินกู้หลังจาก 5 หรือ 10 ปี
- เพิ่มชิปเปรียบเทียบด่วน: "+ พิเศษ $200/เดือน" และ "รายปักษ์" โดยแต่ละรายการจะแสดงเดือนที่บันทึกไว้ + ดอกเบี้ยที่บันทึกไว้
แผน ภูมิ
ยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไปและแผนภูมิแท่ง/พื้นที่เงินต้นเทียบกับดอกเบี้ย
กําหนดการตัดจําหน่าย
- แท็บรายเดือนและรายปี
- Sticky anchor link จากครึ่งหน้าบน: "ดูกําหนดการที่พิมพ์ได้ของคุณ"
คําอธิบาย PMI และ LTV
- PMI เป็นประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยเอกชน ใช้เมื่อคุณมีเงินกู้ที่มีอัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่า (LTV) สูง
- การกําจัดโดยทั่วไปจะเกิดขึ้นประมาณ 80% LTV อาจยกเลิกอัตโนมัติเกือบ 78% LTV ผู้กู้ควรยืนยันสิ่งนี้กับผู้ให้บริการของตน
- แสดง "Estimated PMI end month: MMM YYYY”
เครื่องคิดเลขนี้ทํางานอย่างไร
- คณิตศาสตร์ภาษาอังกฤษธรรมดา + สูตร PMT:
- M=P⋅i(1+i)n(1+i)n−1M = \dfrac{P \cdot i (1+i)^n}{(1+i)^n - 1}M=(1+i)n−1P⋅i(1+i)n กับ i=i=i= อัตรารายเดือน n=n=n= เดือน
- ตัวอย่างตัวเลขสั้น ๆ หนึ่งตัวอย่าง
ปฏิเสธ
เครื่องมือนี้ใช้สําหรับประมาณการและการจัดทํางบประมาณเท่านั้น เงื่อนไขจริง ภาษี การประกันภัย และนโยบาย PMI แตกต่างกัน ยืนยันกับผู้ให้กู้หรือผู้ให้บริการของคุณ
คอนเวอร์ชั่นที่เกี่ยวข้อง
เอกสารประกอบ API จะพร้อมให้บริการในเร็วๆ นี้
Documentation for this tool is being prepared. Please check back later or visit our full API documentation.
คำถามที่พบบ่อย
-
เงินต้น ดอกเบี้ย ภาษีทรัพย์สินในท้องถิ่น และประกันเจ้าของบ้าน หากเงินดาวน์ของคุณต่ํากว่า 20% สําหรับสินเชื่อทั่วไปหลายรายการ PMI อาจมีผลบังคับใช้จนกว่า LTV ของคุณจะลดลง
-
เงินกู้จํานวนมากอนุญาตให้ลบ PMI ได้ประมาณ 80% LTV บางรายการยกเลิกอัตโนมัติใกล้ 78% สอบถามผู้ให้บริการของคุณเกี่ยวกับนโยบาย ที่แน่นอน
-
ใช่ โดยปกติแล้วตารางเวลารายปักษ์จะส่งผลให้ต้องชําระเงินเพิ่มอีกประมาณหนึ่งเดือนต่อปี ซึ่งจะตัดดอกเบี้ยและเดือนจากระยะเวลาของคุณ ตรวจสอบกฎการชําระเงินล่วงหน้า
-
การ
เพิ่มเติมใด ๆ ที่ใช้กับเงินต้นจะทําให้ตารางเวลาสั้นลง เครื่องคิดเลขจะแสดงเดือนที่บันทึกและดอกเบี้ยที่บันทึกได้ทันที
-
PMI มีไว้สําหรับสินเชื่อทั่วไปและสามารถยกเลิกได้ FHA MIP ประกอบด้วยส่วนประกอบล่วงหน้าและรายปี และปฏิบัติตามกฎที่แตกต่างกัน
-
เราเป็นการประมาณการ ข้อเสนอสุดท้ายขึ้นอยู่กับเครดิต ค่าธรรมเนียม และภาษีทรัพย์สินของคุณ ใช้ผลลัพธ์เพื่อจัดทํางบประมาณและเปรียบเทียบร้านค้า
-
แนวทางทั่วไป:
รักษาค่าที่อยู่อาศัยให้ใกล้เคียงกับ 28% ของรายได้และการชําระหนี้ทั้งหมดใกล้ 36%