monatliche Grundzahlung
$1,545.80
Kapital und Zinsen zuzüglich Treuhandkonto vor Sonderzahlungen.
Gesamtbetrag für den ersten Monat inklusive Extras
$1,545.80
Beinhaltet alle zusätzlichen Tilgungszahlungen, die für den ersten Monat vorgesehen sind.
Gesamtzinsen
$172,486.82
Die über die gesamte Laufzeit des Darlehens gezahlten Zinsen.
Datum der Hypothekenablösung
December 2055
Geschätzte Zeit bis zur vollständigen Tilgung der Hypothek: 30 Jahre
Aufschlüsselung der monatlichen Zahlungen
Sehen Sie, wie sich Ihre monatliche Zahlung auf Tilgung, Zinsen und Treuhandposten aufteilt.
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Haupt- und Interessen
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$1,145.80
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Vermögenssteuer
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$300.00
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Hausversicherung
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$100.00
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PMI-Versicherung
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$0.00
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HOA-Gebühr
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$0.00
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Sonstige Kosten
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$0.00
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Treuhand-Zwischensumme
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$400.00
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Zusätzliche Kapitalerhöhung (Monat eins)
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$0.00
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Voraussichtlicher Gesamtbetrag im ersten Monat
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$1,545.80
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Kreditübersicht
Die wichtigsten Kennzahlen, die Ihre Hypothek auf einen Blick zusammenfassen.
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Hauspreis
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$300,000.00
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Anzahlungsbetrag
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$60,000.00
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Eigenkapitalfinanziert
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$240,000.00
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Zusätzliche Zahlungen wurden erhoben
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$0.00
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Gesamte Hypothekenzahlung
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$412,486.82
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Gesamtauszahlung
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$556,486.82
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Zeit, sich auszuzahlen
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30 Jahre
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Vorschau auf die Tilgung im ersten Jahr
Verfolgen Sie, wie sich Ihre ersten 12 Zahlungen auf Zinsen, Tilgung, Nebenkosten und Treuhandkonto aufteilen.
| Month | Rektor | Interesse | Extra | Treuhand | Gesamtzahlung | Endsaldo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan 2026 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Feb 2026 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| Mar 2026 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Apr 2026 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| May 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Jun 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Jul 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Aug 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| Sep 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Oct 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Nov 2026 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Dec 2026 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
Jährlicher Fortschritt
Prüfen Sie, wie sich Kapital, Zinsen, Nebenkosten und Treuhandgelder jedes Jahr ansammeln.
| Year | Hauptbetrag bezahlt | Zinsen gezahlt | Zusätzlich bezahlt | Treuhandzahlung | Endsaldo |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $4,226.49 | $9,523.07 | $0.00 | $4,800.00 | $235,773.51 |
| 2027 | $4,398.68 | $9,350.88 | $0.00 | $4,800.00 | $231,374.83 |
| 2028 | $4,577.89 | $9,171.67 | $0.00 | $4,800.00 | $226,796.94 |
| 2029 | $4,764.40 | $8,985.16 | $0.00 | $4,800.00 | $222,032.54 |
| 2030 | $4,958.51 | $8,791.05 | $0.00 | $4,800.00 | $217,074.03 |
| 2031 | $5,160.53 | $8,589.03 | $0.00 | $4,800.00 | $211,913.50 |
| 2032 | $5,370.77 | $8,378.79 | $0.00 | $4,800.00 | $206,542.73 |
| 2033 | $5,589.59 | $8,159.97 | $0.00 | $4,800.00 | $200,953.14 |
| 2034 | $5,817.32 | $7,932.24 | $0.00 | $4,800.00 | $195,135.83 |
| 2035 | $6,054.32 | $7,695.24 | $0.00 | $4,800.00 | $189,081.50 |
| 2036 | $6,300.99 | $7,448.57 | $0.00 | $4,800.00 | $182,780.52 |
| 2037 | $6,557.70 | $7,191.86 | $0.00 | $4,800.00 | $176,222.82 |
| 2038 | $6,824.87 | $6,924.69 | $0.00 | $4,800.00 | $169,397.95 |
| 2039 | $7,102.92 | $6,646.64 | $0.00 | $4,800.00 | $162,295.03 |
| 2040 | $7,392.31 | $6,357.25 | $0.00 | $4,800.00 | $154,902.72 |
| 2041 | $7,693.48 | $6,056.08 | $0.00 | $4,800.00 | $147,209.24 |
| 2042 | $8,006.93 | $5,742.63 | $0.00 | $4,800.00 | $139,202.31 |
| 2043 | $8,333.14 | $5,416.42 | $0.00 | $4,800.00 | $130,869.17 |
| 2044 | $8,672.65 | $5,076.91 | $0.00 | $4,800.00 | $122,196.52 |
| 2045 | $9,025.98 | $4,723.58 | $0.00 | $4,800.00 | $113,170.54 |
| 2046 | $9,393.72 | $4,355.85 | $0.00 | $4,800.00 | $103,776.83 |
| 2047 | $9,776.43 | $3,973.13 | $0.00 | $4,800.00 | $94,000.40 |
| 2048 | $10,174.74 | $3,574.82 | $0.00 | $4,800.00 | $83,825.66 |
| 2049 | $10,589.27 | $3,160.29 | $0.00 | $4,800.00 | $73,236.39 |
| 2050 | $11,020.69 | $2,728.87 | $0.00 | $4,800.00 | $62,215.69 |
| 2051 | $11,469.69 | $2,279.87 | $0.00 | $4,800.00 | $50,746.00 |
| 2052 | $11,936.99 | $1,812.57 | $0.00 | $4,800.00 | $38,809.01 |
| 2053 | $12,423.32 | $1,326.24 | $0.00 | $4,800.00 | $26,385.69 |
| 2054 | $12,929.46 | $820.10 | $0.00 | $4,800.00 | $13,456.23 |
| 2055 | $13,456.23 | $293.33 | $0.00 | $4,800.00 | $0.00 |
Aufschlüsselung der Gesamtkosten
Verstehen Sie, wohin jeder Dollar Ihrer Hypothek fließt – in Tilgung, Zinsen, Treuhandkonto und Sonderzahlungen.
Inhaltsverzeichnis
Schätzen Sie Ihre monatliche Zahlung (PITI). Erfahren Sie, wie zusätzliche Zahlungen oder zweiwöchentliche Pläne Ihr Auszahlungsdatum ändern können. Holen Sie sich einen druckbaren Abschreibungsplan – keine Anmeldung.
Verwenden Sie diesen genauen Hypothekenrechner mit Steuern, Versicherungen und PMI, um Ihre tatsächliche monatliche Zahlung (PITI) zu sehen. Sie können HOA-Beiträge, zusätzliche Zahlungen und einen zweiwöchentlichen Plan modellieren. Dies hilft Ihnen, Ihren Auszahlungstermin und die Zinsen, die Sie sparen werden, abzuschätzen. Für eine schnelle Budgetierung verwenden Sie unseren gewerblichen Hypothekenrechner als schnelle Alternative.
Wie man den Rechner benutzt
Preis und Anzahlung eingeben
Geben Sie den Hauspreis und Ihre Anzahlung ein. Sie können die Anzahlung als Dollarbetrag oder als Prozentsatz angeben.
Wählen Sie Kreditlaufzeit und Zinssatz
Wählen Sie Ihre Kreditlaufzeit (z. B. 30 Jahre oder 15 Jahre) und geben Sie den jährlichen Zinssatz (APR) ein. Der Rechner rechnet diese automatisch in eine monatliche Rate um.
Fügen Sie Grundsteuern, Versicherungen und HOA hinzu
Fügen Sie Ihre geschätzte Grundsteuer als Prozentsatz des Wertes des Hauses hinzu. Geben Sie die Höhe Ihrer jährlichen Hausratversicherung ein. Geben Sie alle monatlichen HOA-Gebühren an, um Ihre gesamten Wohnkosten anzuzeigen.
PMI-Optionen (Private Mortgage Insurance) festlegen
Halten Sie den PMI ein, wenn Ihre Anzahlung bei einem herkömmlichen Darlehen unter 20 % liegt. Deaktivieren Sie sie, wenn sie nicht zutrifft. Der Rechner schätzt, wann der PMI um etwa 80 % LTV sinkt.
Fügen Sie zusätzliche Zahlungen hinzu oder wechseln Sie zu zweiwöchentlich
Sie können zusätzliche Tilgungszahlungen hinzufügen. Diese können monatlich, jährlich oder einmalig sein. Sie können auch einen zweiwöchentlichen Zeitplan wählen.
Das bedeutet, dass Sie jedes Jahr 26 halbe Zahlungen leisten müssen. Auf diese Weise können Sie sehen, wie viel Zinsen Sie sparen können. Es kann Ihnen auch helfen zu sehen, wie Ihr Auszahlungsdatum früher wird. Um zu sehen, wie schnell Sie Ihren Kredit abbezahlen und Ihre Zinsen senken können, verwenden Sie unseren PMI-Entfernungsrechner.
Ergebnisse berechnen und überprüfen
Klicken Sie auf "Berechnen", um Ihre monatlichen PITI anzuzeigen. Sie sehen auch das geschätzte Auszahlungsdatum, die Gesamtzinsen, die PMI-Endschätzung und die vollständige Tilgungstabelle.
Taschenrechner-Modul
- Eingaben: Preis, Anzahlung (Betrag oder Prozentsatz), Kreditlaufzeit, Zinssatz, Startdatum, Steuerprozentsatz, Versicherungskosten pro Jahr und PMI. LTV berechnet automatisch HOA-Gebühren, zusätzliche Kosten und zusätzliche Zahlungen, falls erforderlich. Dazu gehören monatliche, jährliche oder einmalige Zahlungen mit einem Startdatum.
- Sie können eine zweiwöchentliche Option wählen. Um die Barrierefreiheit zu verbessern, beschriften Sie jede Eingabe, zeigen Sie Einheiten an und vermeiden Sie Layoutverschiebungen (CLS).
Karte "Ergebnisübersicht"
- Zeigen Sie die monatlichen PITI an.
- Geben Sie das Auszahlungsdatum an.
- Geben Sie das Gesamtinteresse an.
- Schätzen Sie den Monat für die PMI-Entfernung, wenn ein LTV von etwa 80 % erreicht wird.
- Zeigen Sie den Kreditsaldo nach 5 oder 10 Jahren an.
- Fügen Sie Schnellvergleichschips hinzu: "+ 200 $/Monat extra" und "Zweiwöchentlich", die jeweils die gesparten Monate + die gesparten Zinsen anzeigen.
Charts
Saldo im Zeitverlauf und Balken-/Bereichsdiagramme für Kapital vs. Interesse.
Tilgungsplan
- Monatliche und jährliche Registerkarten.
- Sticky Anchor Link von above-the-fold: "Sehen Sie sich Ihren druckbaren Zeitplan an."
PMI & LTV Erklärung
- PMI ist eine private Hypothekenversicherung. Es gilt, wenn Sie einen Kredit mit einem hohen Beleihungsauslauf (LTV) haben.
- Die typische Entfernung erfolgt bei etwa 80 % LTV. Er kann bei einem LTV von 78 % automatisch storniert werden. Kreditnehmer sollten dies mit ihrem Dienstleister bestätigen.
- Zeige "Geschätzter PMI zum Monatsende: MMM JJJJ.”
So funktioniert dieser Rechner
- Einfach-englische Mathematik + die PMT-Formel:
- M=P⋅i(1+i)n(1+i)n−1M = \dfrac{P \cdot i (1+i)^n}{(1+i)^n - 1}M=(1+i)n−1P⋅i(1+i)n mit i=i=i= monatliche Rate, n=n=n= Monate.
- Ein kurzes numerisches Beispiel.
Verzichtserklärung
Dieses Tool dient nur für Schätzungen und Budgetierung. Die tatsächlichen Bedingungen, Steuern, Versicherungen und PMI-Policen unterscheiden sich. Bestätigen Sie dies mit Ihrem Kreditgeber oder Dienstleister.
Verwandte Conversions
API-Dokumentation folgt in Kürze
Documentation for this tool is being prepared. Please check back later or visit our full API documentation.
Häufig gestellte Fragen
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Kapital, Zinsen, lokale Grundsteuern und Hausratversicherung. Wenn Ihre Anzahlung bei vielen herkömmlichen Krediten unter 20 % liegt, kann PMI angewendet werden, bis Ihr LTV sinkt.
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Viele Kredite ermöglichen eine PMI-Entfernung von etwa 80 % LTV, einige werden automatisch in der Nähe von 78 % storniert. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Servicer nach den genauen Richtlinien.
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Ja – zweiwöchentliche Zeitpläne führen in der Regel zu einer zusätzlichen monatlichen Zahlung pro Jahr, wodurch die Zinsen und Monate Ihrer Laufzeit gekürzt werden. Überprüfen Sie die Regeln für die Vorauszahlung.
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Jeder zusätzliche Aufschlag, der auf das Kapital angewendet wird, verkürzt den Zeitplan. Der Rechner zeigt die gesparten Monate und die sofort gesparten Zinsen an.
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PMI ist für konventionelle Kredite und kann storniert werden; FHA MIP umfasst Vorab- und Jahreskomponenten und folgt unterschiedlichen Regeln.
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Wir sind Schätzungen. Die endgültigen Angebote hängen von Ihrem Kredit, Ihren Gebühren und Grundsteuern ab. Nutzen Sie die Ergebnisse zum Budgetieren und Vergleichen von Shops.
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Eine gängige Richtlinie:
Halten Sie die Wohnkosten in der Nähe von 28 % des Einkommens und die Gesamtschuldentilgung in der Nähe von 36 %.