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Calculateur hypothécaire précis avec taxes, assurances, PMI et paiements supplémentaires.
Paiement mensuel de base
$1,545.80
Capital et intérêts plus dépôt de garantie avant paiements supplémentaires.
Total du premier mois avec les extras
$1,545.80
Inclut tout remboursement anticipé de capital prévu pour le premier mois.
Intérêts totaux
$172,486.82
Intérêts cumulés payés sur la durée du prêt.
Date de remboursement de l'hypothèque
February 2056
Délai estimé pour rembourser son prêt hypothécaire : 30 Années
Détail du paiement mensuel
Découvrez comment votre paiement mensuel est réparti entre le capital, les intérêts et les frais de séquestre.
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Capital et intérêts
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$1,145.80
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Impôt foncier
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$300.00
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Assurance habitation
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$100.00
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Assurance PMI
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$0.00
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Frais d'association de propriétaires
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$0.00
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Autres coûts
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$0.00
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Sous-total de l'entiercement
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$400.00
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Prime d'acompte (premier mois)
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$0.00
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Total prévu pour le premier mois
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$1,545.80
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Aperçu du prêt
Chiffres clés qui résument votre prêt hypothécaire en un coup d'œil.
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Prix des maisons
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$300,000.00
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montant de l'acompte
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$60,000.00
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Capital financé
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$240,000.00
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Des frais supplémentaires ont été appliqués
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$0.00
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Remboursement hypothécaire total
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$412,486.82
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Frais totaux à votre charge
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$556,486.82
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Il est temps de payer.
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30 Années
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Aperçu de l'amortissement de la première année
Suivez la répartition de chacun de vos 12 premiers paiements entre intérêts, capital, frais supplémentaires et dépôt fiduciaire.
| Mois | Principal | Intérêt | Supplémentaire | Entiercement | Paiement total | Solde final |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mar 2026 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Apr 2026 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| May 2026 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Jun 2026 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| Jul 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Aug 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Sep 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Oct 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| Nov 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Dec 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Jan 2027 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Feb 2027 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
progrès annuel
Examinez comment le capital, les intérêts, les frais supplémentaires et les frais de séquestre s'accumulent chaque année.
| Année | Capital remboursé | Intérêts versés | Supplément payé | Paiement par séquestre | Solde final |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $3,510.30 | $7,947.67 | $0.00 | $4,000.00 | $236,489.70 |
| 2027 | $4,369.50 | $9,380.06 | $0.00 | $4,800.00 | $232,120.20 |
| 2028 | $4,547.52 | $9,202.04 | $0.00 | $4,800.00 | $227,572.67 |
| 2029 | $4,732.80 | $9,016.76 | $0.00 | $4,800.00 | $222,839.88 |
| 2030 | $4,925.62 | $8,823.94 | $0.00 | $4,800.00 | $217,914.26 |
| 2031 | $5,126.29 | $8,623.27 | $0.00 | $4,800.00 | $212,787.97 |
| 2032 | $5,335.15 | $8,414.41 | $0.00 | $4,800.00 | $207,452.82 |
| 2033 | $5,552.51 | $8,197.05 | $0.00 | $4,800.00 | $201,900.31 |
| 2034 | $5,778.73 | $7,970.83 | $0.00 | $4,800.00 | $196,121.58 |
| 2035 | $6,014.16 | $7,735.40 | $0.00 | $4,800.00 | $190,107.42 |
| 2036 | $6,259.19 | $7,490.37 | $0.00 | $4,800.00 | $183,848.23 |
| 2037 | $6,514.20 | $7,235.36 | $0.00 | $4,800.00 | $177,334.03 |
| 2038 | $6,779.60 | $6,969.96 | $0.00 | $4,800.00 | $170,554.44 |
| 2039 | $7,055.81 | $6,693.75 | $0.00 | $4,800.00 | $163,498.63 |
| 2040 | $7,343.27 | $6,406.29 | $0.00 | $4,800.00 | $156,155.36 |
| 2041 | $7,642.45 | $6,107.11 | $0.00 | $4,800.00 | $148,512.91 |
| 2042 | $7,953.81 | $5,795.75 | $0.00 | $4,800.00 | $140,559.10 |
| 2043 | $8,277.86 | $5,471.70 | $0.00 | $4,800.00 | $132,281.24 |
| 2044 | $8,615.12 | $5,134.44 | $0.00 | $4,800.00 | $123,666.12 |
| 2045 | $8,966.11 | $4,783.45 | $0.00 | $4,800.00 | $114,700.01 |
| 2046 | $9,331.40 | $4,418.16 | $0.00 | $4,800.00 | $105,368.61 |
| 2047 | $9,711.58 | $4,037.98 | $0.00 | $4,800.00 | $95,657.03 |
| 2048 | $10,107.24 | $3,642.32 | $0.00 | $4,800.00 | $85,549.79 |
| 2049 | $10,519.03 | $3,230.53 | $0.00 | $4,800.00 | $75,030.76 |
| 2050 | $10,947.59 | $2,801.97 | $0.00 | $4,800.00 | $64,083.17 |
| 2051 | $11,393.61 | $2,355.95 | $0.00 | $4,800.00 | $52,689.56 |
| 2052 | $11,857.80 | $1,891.76 | $0.00 | $4,800.00 | $40,831.76 |
| 2053 | $12,340.91 | $1,408.65 | $0.00 | $4,800.00 | $28,490.85 |
| 2054 | $12,843.70 | $905.86 | $0.00 | $4,800.00 | $15,647.15 |
| 2055 | $13,366.97 | $382.59 | $0.00 | $4,800.00 | $2,280.19 |
| 2056 | $2,280.19 | $11.41 | $0.00 | $800.00 | $0.00 |
Détail du coût total de possession
Comprenez comment chaque dollar de votre prêt hypothécaire est affecté entre le capital, les intérêts, les frais de séquestre et les paiements supplémentaires.
Estimez votre mensualité (PITI).
Utilisez ce calculateur hypothécaire précis avec taxes, assurances et PMI pour voir votre véritable paiement mensuel (PITI).
Comment utiliser la calculatrice
Entrez le prix et l'acompte
Entrez le prix de la maison et votre mise de fonds.
Choisissez la durée du prêt et le taux d'intérêt
Sélectionnez la durée de votre prêt (par exemple, 30 ans ou 15 ans) et saisissez le taux d'intérêt annuel (TAEG).
Ajoutez les taxes foncières, l'assurance et le HOA
Ajoutez votre taxe foncière estimée en pourcentage de la valeur de la maison.
Définir les options PMI (Assurance hypothécaire privée)
Conservez le PMI si votre mise de fonds est inférieure à 20 % sur un prêt conventionnel ;
Ajoutez des paiements supplémentaires ou passez aux deux semaines
Vous pouvez ajouter des versements de capital supplémentaires.
Cela signifie effectuer 26 demi-paiements chaque année.
Calculer et examiner les résultats
Cliquez sur 'Calculer' pour voir votre PITI mensuel.
Module Calculatrice
- Entrée : prix, acompte (montant ou pourcentage), durée du prêt, taux d'intérêt, date de début, pourcentage d'impôt, coût d'assurance par an et PMI.
- Vous pouvez choisir une option bihebdomadaire.
Fiche récapitulative des résultats
- Afficher le PITI mensuel.
- Indiquez la date de règlement.
- Indiquez le intérêt total.
- Estimez le mois de suppression du PMI lorsque vous atteignez environ 80 % de LTV.
- Affichez le solde du prêt après 5 ou 10 ans.
- Ajoutez des jetons de comparaison rapide : « + 200 $/mois supplémentaires » et « Bihebdomadaire », chacun affichant les mois économisés + les intérêts économisés.
Graphiques
Solde au fil du temps et graphiques à barres/zones Principal vs Intérêts.
Tableau d'amortissement
- Onglets mensuels et annuels.
- Lien d’ancrage collant au-dessus de la ligne de flottaison : « Voir votre emploi du temps imprimable. »
Explication PMI et LTV
- PMI est une assurance hypothécaire privée.
- La suppression typique se produit autour de 80 % du LTV.
- Afficher « Mois de fin PMI estimé : MMM AAAA. »
Comment fonctionne cette calculatrice
- Mathématiques en anglais simple + formule PMT :
- Un court exemple numérique.
Clause de non-responsabilité
Cet outil est uniquement destiné aux estimations et à la budgétisation.
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Foire aux questions
-
Capital, intérêts, taxes foncières locales et assurance habitation.
-
De nombreux prêts permettent la suppression du PMI autour de 80 % du LTV, certains s'annulent automatiquement à près de 78 %.
-
Oui : les programmes bihebdomadaires entraînent généralement environ un paiement mensuel supplémentaire par an, réduisant ainsi les intérêts et les mois de votre terme.
-
Tout supplément appliqué au principal raccourcit le délai.
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Le PMI est destiné aux prêts conventionnels et peut être annulé ;
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Nous sommes des estimations.
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Une ligne directrice courante :
Maintenez les coûts de logement à près de 28 % du revenu et le remboursement total de la dette à près de 36 %.