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Calculateur hypothécaire précis avec taxes, assurance, PMI et paiements supplémentaires.
Paiement mensuel de base
$1,545.80
Capital et intérêts plus dépôt de garantie avant paiements supplémentaires.
Total du premier mois avec les extras
$1,545.80
Inclut tout remboursement anticipé de capital prévu pour le premier mois.
Intérêts totaux
$172,486.82
Intérêts cumulés payés sur la durée du prêt.
Date de remboursement de l'hypothèque
December 2055
Délai estimé pour rembourser son prêt hypothécaire : 30 Années
Détail du paiement mensuel
Découvrez comment votre paiement mensuel est réparti entre le capital, les intérêts et les frais de séquestre.
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Capital et intérêts
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$1,145.80
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Impôt foncier
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$300.00
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Assurance habitation
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$100.00
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Assurance PMI
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$0.00
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Frais d'association de propriétaires
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$0.00
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Autres coûts
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$0.00
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Sous-total de l'entiercement
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$400.00
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Prime d'acompte (premier mois)
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$0.00
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Total prévu pour le premier mois
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$1,545.80
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Aperçu du prêt
Chiffres clés qui résument votre prêt hypothécaire en un coup d'œil.
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Prix des maisons
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$300,000.00
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montant de l'acompte
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$60,000.00
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Capital financé
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$240,000.00
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Des frais supplémentaires ont été appliqués
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$0.00
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Remboursement hypothécaire total
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$412,486.82
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Frais totaux à votre charge
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$556,486.82
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Il est temps de payer.
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30 Années
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Aperçu de l'amortissement de la première année
Suivez la répartition de chacun de vos 12 premiers paiements entre intérêts, capital, frais supplémentaires et dépôt fiduciaire.
| Month | Principal | Intérêt | Supplémentaire | Entiercement | Paiement total | Solde final |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan 2026 | $345.80 | $800.00 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,654.20 |
| Feb 2026 | $346.95 | $798.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $239,307.25 |
| Mar 2026 | $348.11 | $797.69 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,959.15 |
| Apr 2026 | $349.27 | $796.53 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,609.88 |
| May 2026 | $350.43 | $795.37 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $238,259.45 |
| Jun 2026 | $351.60 | $794.20 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,907.85 |
| Jul 2026 | $352.77 | $793.03 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,555.08 |
| Aug 2026 | $353.95 | $791.85 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $237,201.14 |
| Sep 2026 | $355.13 | $790.67 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,846.01 |
| Oct 2026 | $356.31 | $789.49 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,489.70 |
| Nov 2026 | $357.50 | $788.30 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $236,132.20 |
| Dec 2026 | $358.69 | $787.11 | $0.00 | $400.00 | $1,545.80 | $235,773.51 |
progrès annuel
Examinez comment le capital, les intérêts, les frais supplémentaires et les frais de séquestre s'accumulent chaque année.
| Year | Capital remboursé | Intérêts versés | Supplément payé | Paiement par séquestre | Solde final |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | $4,226.49 | $9,523.07 | $0.00 | $4,800.00 | $235,773.51 |
| 2027 | $4,398.68 | $9,350.88 | $0.00 | $4,800.00 | $231,374.83 |
| 2028 | $4,577.89 | $9,171.67 | $0.00 | $4,800.00 | $226,796.94 |
| 2029 | $4,764.40 | $8,985.16 | $0.00 | $4,800.00 | $222,032.54 |
| 2030 | $4,958.51 | $8,791.05 | $0.00 | $4,800.00 | $217,074.03 |
| 2031 | $5,160.53 | $8,589.03 | $0.00 | $4,800.00 | $211,913.50 |
| 2032 | $5,370.77 | $8,378.79 | $0.00 | $4,800.00 | $206,542.73 |
| 2033 | $5,589.59 | $8,159.97 | $0.00 | $4,800.00 | $200,953.14 |
| 2034 | $5,817.32 | $7,932.24 | $0.00 | $4,800.00 | $195,135.83 |
| 2035 | $6,054.32 | $7,695.24 | $0.00 | $4,800.00 | $189,081.50 |
| 2036 | $6,300.99 | $7,448.57 | $0.00 | $4,800.00 | $182,780.52 |
| 2037 | $6,557.70 | $7,191.86 | $0.00 | $4,800.00 | $176,222.82 |
| 2038 | $6,824.87 | $6,924.69 | $0.00 | $4,800.00 | $169,397.95 |
| 2039 | $7,102.92 | $6,646.64 | $0.00 | $4,800.00 | $162,295.03 |
| 2040 | $7,392.31 | $6,357.25 | $0.00 | $4,800.00 | $154,902.72 |
| 2041 | $7,693.48 | $6,056.08 | $0.00 | $4,800.00 | $147,209.24 |
| 2042 | $8,006.93 | $5,742.63 | $0.00 | $4,800.00 | $139,202.31 |
| 2043 | $8,333.14 | $5,416.42 | $0.00 | $4,800.00 | $130,869.17 |
| 2044 | $8,672.65 | $5,076.91 | $0.00 | $4,800.00 | $122,196.52 |
| 2045 | $9,025.98 | $4,723.58 | $0.00 | $4,800.00 | $113,170.54 |
| 2046 | $9,393.72 | $4,355.85 | $0.00 | $4,800.00 | $103,776.83 |
| 2047 | $9,776.43 | $3,973.13 | $0.00 | $4,800.00 | $94,000.40 |
| 2048 | $10,174.74 | $3,574.82 | $0.00 | $4,800.00 | $83,825.66 |
| 2049 | $10,589.27 | $3,160.29 | $0.00 | $4,800.00 | $73,236.39 |
| 2050 | $11,020.69 | $2,728.87 | $0.00 | $4,800.00 | $62,215.69 |
| 2051 | $11,469.69 | $2,279.87 | $0.00 | $4,800.00 | $50,746.00 |
| 2052 | $11,936.99 | $1,812.57 | $0.00 | $4,800.00 | $38,809.01 |
| 2053 | $12,423.32 | $1,326.24 | $0.00 | $4,800.00 | $26,385.69 |
| 2054 | $12,929.46 | $820.10 | $0.00 | $4,800.00 | $13,456.23 |
| 2055 | $13,456.23 | $293.33 | $0.00 | $4,800.00 | $0.00 |
Détail du coût total de possession
Comprenez comment chaque dollar de votre prêt hypothécaire est affecté entre le capital, les intérêts, les frais de séquestre et les paiements supplémentaires.
Table des matières
Estimez votre mensualité (PITI). Voyez comment les paiements supplémentaires ou les forfaits aux deux semaines peuvent modifier la date de votre remboursement. Obtenez un calendrier d’amortissement imprimable - sans inscription.
Utilisez ce calculateur hypothécaire précis avec les taxes, les assurances et le PMI pour voir votre paiement mensuel réel (PITI). Vous pouvez modéliser les cotisations HOA, les paiements supplémentaires et un plan bihebdomadaire. Cela vous aide à estimer la date de remboursement et les intérêts que vous économiserez. Pour établir rapidement un budget, utilisez notre calculateur de prêts hypothécaires commerciaux comme alternative rapide.
Comment utiliser la calculatrice
Entrez le prix et l’acompte
Entrez le prix de la maison et votre mise de fonds. Vous pouvez verser la mise de fonds sous forme de montant en dollars ou de pourcentage.
Choisissez la durée du prêt et le taux d’intérêt
Sélectionnez la durée de votre prêt (p. ex. 30 ans ou 15 ans) et entrez le taux d’intérêt annuel (TAEG). Le calculateur convertit automatiquement ce montant en tarif mensuel.
Ajouter les impôts fonciers, l’assurance et la HOA
Ajoutez votre impôt foncier estimé en pourcentage de la valeur de la maison. Entrez votre montant annuel d’assurance habitation. Incluez toutes les cotisations mensuelles HOA pour indiquer votre coût total de logement.
Définir les options PMI (Assurance Hypothécaire Privée)
Gardez le PMI si votre mise de fonds est inférieure à 20 % sur un prêt conventionnel ; désactivez-le s’il ne s’applique pas. Le calculateur estime que la baisse de l’indice PMI est d’environ 80 % LTV.
Ajoutez des paiements supplémentaires ou passez aux deux semaines
Vous pouvez ajouter des paiements de capital supplémentaires. Ceux-ci peuvent être mensuels, annuels ou ponctuels. Vous pouvez également choisir un horaire bihebdomadaire.
Cela signifie qu’il faut effectuer 26 demi-paiements chaque année. Cela peut vous aider à voir combien d’intérêts vous pouvez économiser. Cela peut également vous aider à voir comment la date de remboursement est plus avancée. Pour savoir à quelle vitesse vous pouvez rembourser votre prêt et réduire vos intérêts, utilisez notre calculateur de suppression PMI.
Calculer et examiner les résultats
Cliquez sur « Calculer » pour voir votre PITI mensuel. Vous verrez également la date de remboursement estimée, le total des intérêts, l’estimation finale du PMI et le tableau d’amortissement complet.
Module calculateur
- Intrants : prix, acompte (montant ou pourcentage), durée du prêt, taux d’intérêt, date de début, pourcentage d’impôt, coût d’assurance par an et PMI. La LTV calcule automatiquement les frais de copropriété, les coûts supplémentaires et les paiements supplémentaires si nécessaire. Cela comprend les paiements mensuels, annuels ou uniques avec une date de début.
- Vous pouvez choisir une option bihebdomadaire. Pour des raisons d’accessibilité, étiquetez chaque entrée, affichez les unités et évitez les décalages de mise en page (CLS).
Fiche récapitulative des résultats
- Montrez le PITI mensuel.
- Indiquez la date de remboursement.
- Indiquez le montant total des intérêts.
- Estimez le mois de suppression de l’indice PMI lorsque vous atteignez environ 80 % de LTV.
- Indiquez le solde du prêt après 5 ou 10 ans.
- Ajoutez des jetons de comparaison rapide : « + 200 $/mois supplémentaires » et « Bihebdomadaires », chacun indiquant les mois économisés + les intérêts économisés.
Graphiques
Solde au fil du temps et graphiques à barres/aires du capital par rapport aux intérêts.
Calendrier d’amortissement
- Onglets mensuels et annuels.
- Lien d’ancrage autocollant au-dessus de la ligne de flottaison : « Voir votre emploi du temps imprimable. »
Explication PMI & LTV
- PMI est une assurance hypothécaire privée. Elle s’applique lorsque vous avez un prêt dont le ratio prêt-valeur (LTV) est élevé.
- La suppression typique se produit autour de 80 % LTV. Il peut s’annuler automatiquement près de 78 % de LTV. Les emprunteurs doivent le confirmer auprès de leur gestionnaire.
- Afficher "PMI estimé fin de mois : MMM AAAA.”
Comment fonctionne cette calculatrice
- Mathématiques en anglais simple + la formule PMT :
- M=P⋅i(1+i)n(1+i)n−1M = \dfrac{P \cdot i (1+i)^n}{(1+i)^n - 1}M=(1+i)n−1P⋅i(1+i)n avec i=i=i= tarif mensuel, n=n=n= mois.
- Un court exemple numérique.
Démenti
Cet outil est destiné uniquement aux estimations et à la budgétisation. Les conditions réelles, les taxes, les assurances et les polices PMI diffèrent. Confirmez auprès de votre prêteur ou de votre réparateur.
Conversions associées
Documentation API bientôt disponible
Documentation for this tool is being prepared. Please check back later or visit our full API documentation.
Foire aux questions
-
Capital principal, intérêts, impôts fonciers locaux et assurance habitation. Si votre mise de fonds est inférieure à 20 % sur de nombreux prêts conventionnels, le PMI peut s’appliquer jusqu’à ce que votre LTV baisse.
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De nombreux prêts permettent la suppression des PMI autour de 80 % LTV, certains s’annulent automatiquement près de 78 %. Demandez à votre gestionnaire quelle est sa politique exacte.
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Oui, les horaires bimensuels entraînent généralement environ un paiement mensuel supplémentaire par an, ce qui réduit les intérêts et les mois de votre terme. Vérifiez les règles de prépaiement.
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Tout supplément appliqué au principal raccourcit le calendrier. Le calculateur affiche instantanément les mois épargnés et les intérêts économisés.
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PMI est pour les prêts conventionnels et peut être annulé ; FHA MIP comprend des composantes initiales et annuelles et suit des règles différentes.
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Nous sommes des estimations. Les offres finales dépendent de votre crédit, de vos frais et de vos taxes foncières. Utilisez les résultats pour établir un budget et comparer.
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Une ligne directrice courante :
maintenir les coûts de logement à près de 28 % du revenu et les paiements totaux de la dette à près de 36 %.