Vuokra-asuntolaskin

Vuokran kassavirta, ROI, IRR ja DSCR

Voit tarkistaa minkä tahansa tarjouksen muutamassa minuutissa.

Käytä sitä vuokra-sijoitetun pääoman tuottolaskurina, kassavirtalaskurina tai kiinteistösijoituslaskurina.

Mitä voit tehdä

• Katso rivi riviltä kassavirta ja NOI (kuukausittaiset ja vuosittaiset) ymmärtääksesi todellisen vuokrakiinteistön kassavirran.
• Tarkista tuotot: yläraja, käteisellä (sijoitetun pääoman tuottoprosentti vuokra-asunnossasi), IRR ja oman pääoman kerrannainen.
• Tarkastele lainanantajamittareita: DSCR, nollatuottoinen käyttöaste ja nollatuottoinen vuokra – tärkeimmät signaalit, joita useimmat laskimet eivät kohtaa.
• Vertaa Perus-, High-Vacancy- ja Pro-Managed-skenaarioita vierekkäin.
• Tarkista hinta nopealla vuokra-asunnon arvolaskurinäkymällä (NOI ÷ markkinakatto).

Kuinka käyttää

1. Syötä hinta, käsiraha, korko, aika, sulkemiskustannukset ja mahdolliset korjaukset/ARV.
2. Lisää vuokra, vajaakäyttö %, verot, vakuutukset, HOA/asunto, ylläpito/CapEx-varaus, apurahat ja hallinta %.
3. Valitse pitoaika ja valitse joko arvonnousuaste tai tavoitemyyntihinta.

Tulot

• Osta ja laina: ostohinta, sulkemiskulut, käsiraha, korko, aika, pisteet/hyvitykset, korjaukset ja korjauksen jälkeinen arvo (ARV).
• Tulot: kuukausivuokra ja muut tulot;
• Toiminta: Kiinteistövero, vakuutukset, HOA-/asuntomaksut, ylläpito- ja käyttöomaisuusvaraus, apuohjelmat, hallinto-%.
• Rahoitusvaihtoehdot: Vain korko tai ARM, jälleenrahoitus myöhempänä ajankohtana, ylimääräiset pääoman maksut.
• Myy: Pidä vuosia, arvostusta tai aseta myyntihinta ja myyntikustannukset.

Saatat tulokset

• NOI ja käyttökustannussuhde.
• Kuukausittainen ja vuosittainen kassavirta (ennen veroja) ja yksinkertaiset takaisinmaksuvuodet.
• IRR myyntiin/ilman ja oman pääoman kerrannainen.
• DSCR, nollatuottoinen käyttöaste ja nollatuottovuokra.
• "Käytä rental asuntolainalaskuria nähdäksesi, miten lyhennykset ja pääoma kasvavat."
• Arvolinssi: nopea työkalu vuokra-asunnon arvon arvioimiseen.

Skenaariolaboratorio

Valitse Perus, High-vacancy (+3 %) ja Pro-Managed (+8 %).

Kaavat

• NOI = (bruttovuokra − vajaakäyttö) + muut tuotot − toimintakulut
• Rajakorko = NOI ÷ Nykyinen arvo (hinta tai ARV)
• Cash-on-cash ROI = vuotuinen kassavirta ÷ Sijoitettu kassa yhteensä
• DSCR = NOI ÷ Vuotuinen velanhoito (pääoma + korko)
• Kaatumaton vuokrausaste ≈ (toimintakulut + velkahuolto) ÷ mahdollinen vuokra
• IRR = diskonttokorko, joka tekee kaikkien kassavirtojen NPV = 0
• Arvo (tuottomenetelmä) = NOI ÷ Markkina-arvo (nopea vuokra-arvolaskuri).

Esimerkki

• Hinta 250 000;
• Vuokra 2100/kk;
• Verot 3 200/vuosi;

Näet seuraavat tiedot:

- Pääoma ja korko

- Käyttökustannukset yhteensä

- Tehokas vuokra vapautumisen jälkeen

- Vuokrakohteen kassavirta.