فهرست مطالب
جریان نقدی اجاره، ROI، IRR و DSCR
شما می توانید هر معامله را تنها در چند دقیقه بررسی کنید.
از آن به عنوان محاسب ROI اجاره ای، محاسبه جریان نقدی یا محاسب سرمایه گذاری دارایی استفاده کنید.
کاری که می توانید انجام دهید
- برای درک جریان نقدی ملک اجاره واقعی، به جریان نقدی خط به خط و NOI (ماهانه و سالانه) مراجعه کنید.
- بازده را بررسی کنید: نرخ سقف، نقدی بر نقد (ROI شما در ملک اجاره ای)، IRR، و چند برابری حقوق صاحبان سهام.
- معیارهای وام دهنده را مشاهده کنید: DSCR، اشغال سربه سر، و اجاره سربه سر - سیگنال های کلیدی که اکثر ماشین حساب ها با هم ظاهر نمی شوند.
- سناریوهای Base، High-Vacancy و Pro-Managed را در کنار یکدیگر مقایسه کنید.
- قیمت را با یک نمای سریع محاسبه گر ارزش ملک اجاره ای (نرخ ارزش بازار NOI ÷) بررسی کنید.
نحوه استفاده
- قیمت، پیش پرداخت، نرخ بهره، مدت، هزینه های بسته شدن، و هر گونه تعمیرات/ARV را وارد کنید.
- اضافه کردن اجاره، جای خالی، مالیات، بیمه، HOA/condo، نگهداری و ذخیره CapEx، خدمات آب و برق، و درصد مدیریت.
- یک دوره نگهداری را انتخاب کنید و یک نرخ افزایش یا یک قیمت فروش هدف را انتخاب کنید.
ورودی ها
- خرید و وام: قیمت خرید، هزینه های بسته شدن، پیش پرداخت، نرخ بهره، مدت، امتیاز/اعتبار، تعمیرات و ارزش تعمیرات پس از آن (ARV).
- درآمد: اجاره ماهانه و سایر درآمدها.
- عملیاتی: مالیات بر دارایی، بیمه، هزینه های HOA/condo، نگهداری و ذخیره CapEx، خدمات آب و برق، مدیریت ٪.
- گزینه های تامین مالی: فقط با بهره یا ARM، تامین مالی مجدد در تاریخ آینده، پرداخت های اصلی اضافی.
- فروش: سالها را نگه دارید، قدردانی کنید یا قیمت فروش و هزینه های فروش را تعیین کنید.
نتایجی که به دست خواهید آورد
- NOI و نسبت هزینه عملیاتی.
- جریان نقدی ماهانه و سالانه (قبل از مالیات) و سالهای بازپرداخت ساده.
- IRR با/بدون فروش و دارایی چندگانه.
- DSCR، اشغال سربه سر، و اجاره سربه سر.
- "از rماشین حساب وام مسکن ental استفاده کنید تا ببینید چگونه استهلاک و حقوق صاحبان سهام ایجاد می شود."
- لنز ارزش: ابزاری سریع برای تخمین ارزش ملک اجاره.
آزمایشگاه سناریو
Base، High-Vacancy (+3%)، و Pro-Managed (+8%) را تغییر دهید.
فرمول ها
- NOI = (اجاره ناخالص - جای خالی) + سایر درآمدها - هزینه های عملیاتی
- نرخ سقف = NOI ÷ ارزش فعلی (قیمت یا ARV)
- بازده نقدی نقدی = جریان نقدی سالانه ÷ کل وجه نقد سرمایه گذاری شده
- DSCR = NOI ÷ خدمات بدهی سالانه (اصول + بهره)
- اشغال سرسخت ≈ (هزینه های عملیاتی + خدمات بدهی) ÷ اجاره احتمالی
- IRR = نرخ تنزیل که NPV تمام جریان های نقدی را می سازد = 0
- ارزش (روش بازده) = NOI ÷ نرخ ارزش بازار (چشم انداز سریع محاسب ارزش ملک اجاره ای).
مثال
- قیمت 250000;
- اجاره 2100/ماه;
- مالیات 3200/سال؛
جزئیات زیر را خواهید دید:
- اصل و بهره
- مجموع هزینه های عملیاتی
- اجاره موثر پس از خالی شدن
- جریان نقدی از ملک اجاره ای.
سوالات متداول
نرخ سقف "خوب" چیست؟
"مخصوص بازار است.".
آیا پول نقد با ROI یکی است؟
نقد نقدی یک عکس فوری ماشین حساب سرمایه اجاره است (جریان نقدی سالانه ÷ پول نقد سرمایه گذاری شده).
چگونه می توانم جریان نقدی را سریع افزایش دهم؟
اجاره را برای مطابقت با بازار، کاهش نرخ جای خالی، کاهش هزینه‌های بیمه، خدمات آب و برق و مدیریت تنظیم کنید.
وام دهندگان چه DSCR را دوست دارند؟
بسیاری از آنها ≥1.20–1.25 را هدف قرار می دهند، اما متفاوت است.
آیا می توانم STR یا چند خانواده کوچک را تجزیه و تحلیل کنم؟
بله.