Daftar isi
Arus Kas Sewa, ROI, IRR & DSCR
Anda dapat meninjau kesepakatan apa pun hanya dalam beberapa menit.
Gunakan sebagai kalkulator ROI rental, kalkulator arus kas, atau kalkulator investasi properti.
Apa yang bisa Anda lakukan
- Lihat arus kas baris demi baris dan NOI (bulanan & tahunan) untuk memahami arus kas properti sewaan yang sebenarnya.
- Periksa pengembaliannya: tingkat batas, uang tunai (ROI Anda pada properti sewaan), IRR, dan kelipatan ekuitas.
- Lihat metrik pemberi pinjaman: DSCR, tingkat hunian titik impas, dan titik impas sewa—sinyal-sinyal utama yang tidak muncul bersamaan di sebagian besar kalkulator.
- Bandingkan skenario Base, High-Vacancy, dan Pro-Managed secara berdampingan.
- Periksa harga dengan tampilan kalkulator nilai properti sewa cepat (NOI ÷ tingkat kapitalisasi pasar).
Cara menggunakan
- Masukkan harga, uang muka, suku bunga, jangka waktu, biaya penutupan, dan perbaikan/ARV apa pun.
- Tambahkan sewa,% lowongan, pajak, asuransi, HOA/kondominium, pemeliharaan/cadangan CapEx, utilitas, dan% manajemen.
- Pilih periode penahanan dan pilih tingkat apresiasi atau target harga jual.
Masukan
- Beli & pinjam: Harga pembelian, biaya penutupan, uang muka, suku bunga, jangka waktu, poin/kredit, perbaikan dan nilai setelah perbaikan (ARV).
- Pendapatan: Sewa bulanan dan pendapatan lainnya;
- Pengoperasian: Pajak properti, asuransi, biaya HOA/kondominium, pemeliharaan & cadangan Belanja Modal, utilitas, manajemen%.
- Opsi pembiayaan: Bunga saja atau ARM, pembiayaan kembali di masa mendatang, pembayaran pokok tambahan.
- Jual: Tahan tahun, apresiasi, atau tetapkan harga jual, dan biaya penjualan.
Hasil yang akan Anda dapatkan
- NOI dan rasio biaya operasional.
- Arus kas bulanan & tahunan (sebelum pajak) dan tahun pengembalian sederhana.
- IRR dengan/tanpa kelipatan penjualan dan ekuitas.
- DSCR, hunian titik impas, dan sewa titik impas.
- "Gunakankalkulator hipotek rumah untuk melihat bagaimana amortisasi dan ekuitas meningkat."
- Lensa nilai: alat cepat untuk memperkirakan nilai properti sewa.
Lab Skenario
Alihkan Dasar, Kekosongan Tinggi (+3%), dan Dikelola Pro (+8%).
Rumus
- NOI = (Sewa kotor − Lowongan) + Pendapatan lain-lain − Biaya operasional
- Cap rate = NOI ÷ Nilai saat ini (harga atau ARV)
- ROI tunai atas tunai = Arus kas tahunan Total uang tunai yang diinvestasikan
- DSCR = NOI ÷ Pembayaran utang tahunan (pokok + bunga)
- Hunian titik impas ≈ (Biaya operasional + Pembayaran hutang) ÷ Potensi sewa
- IRR = tingkat diskonto yang membuat NPV seluruh arus kas = 0
- Nilai (metode hasil) = NOI Mbps Tingkat kapitalisasi pasar (perspektif kalkulator nilai properti sewa cepat).
Contoh
- Harga 250.000;
- Sewa 2.100/bln;
- Pajak 3.200/tahun;
Anda akan melihat detail berikut:
- Pokok dan bunga
- Total biaya operasional
- Sewa efektif setelah kekosongan
- Arus kas dari properti sewaan.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apa yang dimaksud dengan tingkat batas yang “baik”?
"Ini khusus untuk pasar.".
Apakah pembayaran tunai sama dengan ROI?
Cash-on-cash adalah gambaran singkat kalkulator roi sewa (arus kas tahunan ÷ uang tunai yang diinvestasikan).
Bagaimana cara meningkatkan arus kas dengan cepat?
Sesuaikan harga sewa agar sesuai dengan pasar, turunkan tingkat kekosongan, potong biaya asuransi, utilitas, dan manajemen.
DSCR apa yang disukai pemberi pinjaman?
Banyak yang menargetkan ≥1,20–1,25, namun jumlahnya bervariasi.
Dapatkah saya menganalisis STR atau multikeluarga kecil?
Ya.