Калькулятор аренды недвижимости

Денежный поток от аренды, рентабельность инвестиций, внутренняя норма доходности и DSCR

Вы можете просмотреть любую сделку всего за несколько минут.

Используйте его как калькулятор рентабельности инвестиций в аренду, калькулятор денежного потока или калькулятор инвестиций в недвижимость.

Что вы можете сделать

• Просмотрите построчный денежный поток и NOI (ежемесячный и годовой), чтобы понять истинный денежный поток от сдачи в аренду недвижимости.
• Проверьте доходность: предельную ставку, денежную прибыль (вашу ROI от сдаваемой в аренду недвижимости), внутреннюю норму доходности и коэффициент собственного капитала.
• Просмотр показателей кредитора: DSCR, безубыточная загрузка и безубыточная арендная плата — ключевые сигналы, которые большинство калькуляторов не отображают вместе.
• Сравните сценарии Базовый, Высокое количество вакансий и Профессиональное управление.
• Оцените цену с помощью калькулятора стоимости быстрой аренды недвижимости (NOI ÷ ставка рыночной капитализации).

Как использовать

1. Введите цену, первоначальный взнос, процентную ставку, срок, затраты на закрытие и любые ремонтные работы/ARV.
2. Добавьте арендную плату, процент вакансий, налоги, страховку, ТСЖ/квартиру, резерв на техническое обслуживание/капитальные затраты, коммунальные услуги и процент управления.
3. Выберите период удержания и выберите либо темп роста курса, либо целевую цену продажи.

Входы

• Покупка и кредит: Цена покупки, затраты на закрытие, первоначальный взнос, процентная ставка, срок, баллы/кредиты, ремонт и стоимость после ремонта (ARV).
• Доход: Ежемесячная арендная плата и другие доходы;
• Эксплуатация: Налог на недвижимость, страхование, плата за ТСЖ/квартиру, техническое обслуживание и резерв капитальных затрат, коммунальные услуги, управление %.
• Варианты финансирования: Только проценты или ARM, рефинансирование в будущем, дополнительные выплаты основной суммы долга.
• Продать: удерживайте годы, повышение курса или установите цену продажи и затраты на продажу.

Результаты, которые вы получите

• NOI и коэффициент операционных расходов.
• Ежемесячный и годовой денежный поток (до уплаты налогов) и простой срок окупаемости.
• IRR с/без продажи и мультипликатора собственного капитала.
• DSCR, безубыточная заселенность и безубыточная арендная плата.
• «Используйте калькулятор арендной ипотеки, чтобы увидеть, как растут амортизация и собственный капитал».
• Линза стоимости: быстрый инструмент для оценки стоимости арендуемой недвижимости.

Сценарная лаборатория

Переключите Базовый, Высокое количество вакансий (+3%) и Профессиональное управление (+8%).

Формулы

• NOI = (Валовая арендная плата – Вакансии) + Прочие доходы – Операционные расходы
• Ограничение ставки = NOI ÷ Текущее значение (цена или ARV)
• Рентабельность инвестиций наличными = Годовой денежный поток ÷ Общая сумма вложенных денежных средств.
• DSCR = NOI ÷ Ежегодное обслуживание долга (основная сумма + проценты)
• Безубыточная заполняемость ≈ (Операционные расходы + Обслуживание долга) ÷ Потенциальная арендная плата
• IRR = ставка дисконтирования, при которой NPV всех денежных потоков = 0.
• Стоимость (метод доходности) = NOI ÷ Рыночная капитализация (быстрый калькулятор стоимости арендуемой недвижимости).

Пример

• Цена 250 000;
• Аренда 2100/мес;
• Налоги 3200 в год;

Вы увидите следующую информацию:

- Основная сумма и проценты

- Общие эксплуатационные расходы

- Эффективная аренда после освобождения

- Денежный поток от сдаваемой в аренду недвижимости.